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向基金定投一样买股票(把股票当基金一样定投真的可行吗)

很多人刚开始接触投资的时候,都是从基金定投开始的。对于定投来说,择时不是那么重要,只要看准基金未来上涨的趋势,即便买入的时候是高位,也能通过定投摊薄成本,从而实现盈利。


那么,在买股票的时候是不是也能用这种方法获得盈利呢?女侠的观点是,可以,但是没有必要。



为什么这么说呢,有以下几个因素,请听我细细道来。


01 定投的时间影响


市场上流行一个说法就是90%的基金都赚钱,但是只有30%的基民赚到了钱

这个原因就是很多人往往在大家都赚了钱的时候,受不住诱惑,高点入场。入场后基金开始下跌,又坚持不住,发现一个基金跌了1年了没有赚到钱,就气愤的离场。等基金涨回去了又开始循环。

股票上的定投也是一样的,如果你恰巧在高点买入,不断通过定投摊薄成本,可能也要坚持两三年才能获得盈利,在这期间,很多人都选择了放弃。

向基金定投一样买股票

图片来源:自己做的


那是不是在低点的时候定投比较好呢?也不一定。虽然你在低点的时候进场,一进场就开始赚钱,当然心里上会比较开心,比较容易坚持下去,但是你的收益就会受到影响。定投的时候每次投资的数额较少,虽然股价上涨,但是带来的收益不多。


随着股价逐渐上涨,你的定投会不断的增加你的成本。如果上涨一段时间后,股价下跌,形成“反微笑曲线”,反而会造成亏损。只有等待下一次上涨。


02 个股差异较大


还记得你为什么选择基金定投吗?

很多人是因为不会选股,也不会看股票的买卖点,定投基金不需要择时,等待时机上涨就可以了。而且很多人都是业余养基,没时间盯盘,只要把握大的方向就好了。

基金本质上是“一篮子股票”,是一个股票组合。这些股票会有一定的筛选标准,有的是根据市值,有的是根据行业,各不相同。很多人刚开始都是选择指数基金,选择指数基金就是投资大盘,投资国运,我们有理由长期相信国家发展越来越好。

向基金定投一样买股票


值得一提的是,公募基金规定持有单一上市公司内股票不能超过其流通市值的10%,也不能超过基容金总资产的10%,避免了单个股票对组合影响太大,以达到分散风险的目的。

所以基金相比股票而言,波动更小,也就是说,赚钱的时候没单支股票赚钱,亏得时候也亏得少。


但是如果是选择股票定投的话,就需要你有选择股票的能力。至少你要能看好这个股票的长远发展,下跌时定投,但是这股票要能涨回来,才能带来盈利。


例如下面三种股票类型,前两种定投都是可以获得盈利的,但是如果是第三种,持续性下跌,定投只会让你越亏越多,所以择股非常重要!

向基金定投一样买股票


向基金定投一样买股票


向基金定投一样买股票


但是话说回来,你都有能力选择一个长期看好的股票,为什么要定投呢?定投一开始只投入很小一部分资金,股票上涨了,但是带来的收益却很少,有些得不偿失。后续追高又有风险,倒不如一开始就选好时机入场。


03 风险较大


A.市场风险

定投的时候讲究“越跌越买”,这个对基金来说适用,最多也就是输时间。但是对股票来说这是风险很大的一种做法。

经历过2007年股灾的朋友都知道,2007年亏得最惨的不是买在山顶的,而是不停补仓的。当然如果你能一直补仓补到最低点,坚持到反弹,也是有可能翻身。


但是很多人在半山腰就已经满仓all in了,到低点了反而没有钱补了。还有真的等到了底,却坚持不住,割肉了。倒在了黎明前的黑暗。


向基金定投一样买股票

上证指数月线


而且从图中可以看出,2007年后有1年时间在快速下跌,这个时间很多人被套牢,割肉的反而不多。此后的5年横盘才是最磨人的,一点一点消耗掉你的耐心,一点一点磨掉了希望,让你对自己的策略提出质疑。


能熬到15年的人,少,真的少。


B.股票本身的风险

除了市场的影响,股票下跌还有可能是因为公司本身的基本面发生了改变。比如行业发展放缓,比如公司经营不善,又或者是财务出现问题等等。

例如前段时间獐子岛“扇贝跑路”事件,扇贝跑来跑去,股价也是坐过山车。这个时候的股价下跌,是提示的信号,意味着你该离场。盲目的定投会让你满盘皆输。


向基金定投一样买股票

獐子岛周线图


最后总结一下,想要将股票当做基金定投依赖两个条件,能选出一支好股能长期坚持定投,那么是可以尝试用定投的方式来投资股票的。

但是如果你对股票了解的不多,建议还是放弃这个想法,风险较高,收益不稳定,容易被“摊薄成本”这一个想法控制了思想。当你执着于一个想法,你的判断就会偏颇,容易越走越远······


最后,祝大家投资顺利~



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