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怎么带领客户买基金(可以借自己的手机给客户买基金吗)

莉莉是某银行的一名优秀客户经理。但最近,她却挨了一个处罚,这是怎么回事呢?事情经过是这样子的:

一天她的一个客户,某国企财务公司邓小姐过来银行。邓小姐是她的一个大客户,她当然不敢得罪。原来邓小姐想购买一个有额度限制的基金。

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“好的,你只要在手机上操作就可以了,我可以教您!”

“今天没带手机呢,能借你的手机来操作吗?”

莉莉犹豫了一会儿,她知道银行有不能代客理财的规矩。但她想只是借手机给客户自己操作,再说邓小姐是自己熟悉的大客户。因此她就把手机借给她购买了理财产品。

没想到,几天后她却收到了分行内控管理部门的处罚通知书,说她违规借给客户手机,有代客理财之嫌!

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莉莉想不通:“从头到尾都是客户自己在操作啊,我只是借给她手机,这样都不行吗?”

风控的人跟她说:“这样不行,尽管你主观上没有帮她理财,但这种操作仍存在代客理财的风险,所以你必须接受处罚!”

唉,这就是银行职场,可怜的银行打工人!

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