文:七七(ID:se7enmoney)
今天股市大跌,创出今年以来最大单日跌幅,同时也将60日均线跌穿。
壹
下跌的原因:
1.利率走高。大家可以看到国债十年期国债收益率破4%,上海同业拆借利率连续33天上涨。以前也说过,这两个指标是反映市场利率的情况。可以看到随着年底的到来,资金流越来越紧张。
一般,年底季末节前,这些时间点都是资金需求大的时候,这种时候现金类的理财产品收益会大大上涨。货币具有趋利性,大家就更愿意把钱放在这些无风险收益的产品里面。
另外,市场预期明年利率可能会持续加大,这样就加大了企业的融资成本,也会影响企业类的利润上涨,对股市也是一个利空消息。
所以,利率上涨一般就是利空股市,这个逻辑大家应该能理解了。
2.蓝筹股和白马股的估值过高,局部出现一定的泡沫。
今年一直在炒蓝筹股和白马股概念,从一开始的低估到现在出现一些泡沫,在恐慌情绪的影响下,就引起了一系列的连锁反应。
下跌行情大家不用恐慌,七七一直觉得这种时候才是我们捡钱的机会。
贰
先说说股市:
有一句话是这么说的——退潮之后大家才能知道谁在裸泳。这时候,为我们选股创造了很好的机会。就说今年大热的蓝筹股,这种时候跟着大跌的股就需要谨慎,而相反抗跌的股则可以适当的关注一下。
现在,大跌的股票,一种可能是高位,主力已经开始出逃;一种是公司真的就是有问题,在调整下就大跌;也存在错杀的优质股,但是这种情况偏少。所以今天大跌的股票大家就先保持警惕。
反之,如果今日表现的较好的个股,也就说明这些股票还是不错的,值得重点关注。
大家可以点开中证50的个股涨幅度排名,进行筛选,当然要看涨幅板的时候,记得排除新股和次新股。
叁
再说一下基金:
今天介绍一种另类的定投指数基金方式。
身边有朋友,自称护盘大军,就是在股市大跌的时候,立刻买入一笔指数基金。
有两种方式,一种是跌幅超过一定指数就固定的投入一笔钱。另一种就是跌幅越大投的资金就越多。
比如:
当沪深300跌幅超过0.5%的时候,就买入沪深300的相应指数基1000元。
当沪深300跌幅超过0.5%的时候,就买入相应的指数基金500元;跌幅超过1%的时候,就买入1000元;跌幅超过1.5%的时候,就买入2000元。
拿同一只沪深300的指数基金进行比较,我们发现:
如果直接月定投,今年到现在的收益率为13.57%
而上面说的第一种方式,收益率为14.90%
第二种方式,收益率为14.33%
如果不嫌麻烦就可以试试这种护盘大军的定投法。但需要掌握2个要点:
1.一定要在下跌当天的15点前买入,那样才能按照当日的基金净值确认份额。
如果你在15点后买入了,就是按照T+1日的净值确认份额了,而下跌之后的第二天如果出现上涨的了,那么你就错过了在相对低位买入了。如果已经过了15点,那就先不要买入了。
2.出现连续下跌的日子,连续几天加起来的跌幅超过了你的设定的跌幅,就可以买入了。
比如按照护盘第一种方式,第一天跌了0.3%,第二天跌了0.4%,那么加起来就跌0.7%,这时候就可以定投一笔。
以上说到的护盘大军的定投方式适合时间比较充裕,经常关注股市的朋友。而像七七这样的懒癌患者还是喜欢直接定投,比较省心。
这种方式其实比普通定投更考验心理,别人恐慌的时候,我捡钱,并不是每个人都能如此冷静啦。