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跟投顾买基金(买基金也需要投顾)

基金也需要投顾?他能为基民带来什么?今天我们来揭开基金投顾的面纱。

“基金投顾”这个词可能有点新鲜,随着公募基金规模的迅速扩大,不少投资者纷纷被吸引入市,却常常把基金当股票炒,频繁买卖,出现了“基金赚钱基民却不赚钱”的情况,甚至有一批人被嘲笑为“韭零后”。

跟投顾买基金

公募基金规模

基民为什么不赚钱?根据相关数据显示,主要在于专业水平不够,很容易因为基金火爆而入场,而随着行情阶段性调整而高位接盘,造成严重亏损,以张坤的易方达中小盘混合为例,近一年收益率为69.43%,超过89%的同类基金,但最近一年持有用户只有28.5%的基民赚5%以上,亏损5%的用户却占比高达50.6%。

跟投顾买基金

易方达中小盘混合

可以说用惨烈来形容丝毫不过分,基金投顾致力于解决基金赚钱,基民却不赚钱的最大痛点。同时,也解决海量的基金如何选择的难题。

跟投顾买基金

基金投顾文件

2019年开始的基金投顾试点工作适时启动,目前来看效果显著,有别于基金公司负责发行,而后由第三方销售机构负责销售,再到基民购买,这一传统的代销模式,基金投顾在基民购买之前做了一道防火墙,能够更好的帮助基民解决以下问题:

1、充分识别基民的理财需求和风险承受能力

2、在海量基金中选择与基民匹配的基金或基金组合

3、发挥投顾的专业能力,利用策略优势,帮助基民实现长期稳健的收益

4、为基民提供更好的资金管理建议,做好基金持仓的长短匹配工作

基金投顾能做的事情很多,但作为类中介类工作来说,其实畸形发展的中介行业并不鲜见,我认为基金投顾最应该解决的问题是,如何让自己的立场与基民坚定的站在一起,不然很容易出现哪家基金公司给的费用多,就推哪家公司的产品,哪只基金给的钱多,就给尽量多的客户推荐哪只基金,这显然将无视基民的风险,违背了基金投顾的初衷。


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