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基金大涨可以买新基金吗(该买新基金了吗)

最近收到一些菜友咨询,说自己买的基金亏了不少钱,问菜导是否该赎回。菜导发现,这些亏钱的基金许多是还没过三个月封闭期的新基金,顿时呵呵了。过去一个月里股市一直震荡不安,投资者信心不足,新基金效益也不好。不过昨天股市又迎来了曙光:两市板块全线飘红,超过2200只个股上涨,逾300多只个股涨停,飘绿个股不足10只,基金净值自然也是水涨船高。

看到这段时间不少菜友被套又没法出来,菜导深感普及理财知识责任重大。现在股市出现反弹迹象,随着市场信心的复苏,新基热潮可能不久后又会来临。为了让小伙伴们更清楚地认识新基金,今天菜导就来讲讲新基金,该不该买,何时买以及怎么买?

基金大涨可以买新基金吗

最近新基金的表现如何?

菜导做了个统计,发现过去两个月里的150只新发基金里,有42只实现正收益,83只跌破了发行价,25只原地踏步。亏损基金的数量是盈利基金的两倍!

而且,进一步分析盈利亏损的情况,会发现那些盈利的基金,有一些是因为神秘的大额赎回才导致净值暴涨,比如鹏华弘锐混合C,7月7日当天暴涨71.79%。 但是那些亏损的基金,可是实打实的亏损啊!

亏损比较大的新基金类型主要是指数分级基金,它们仓位较高,受股市影响大。再加上一些基金经理自说自话频繁调仓,不紧密跟踪指数,导致该赚钱的时候赚不到,该亏损的时候亏的更多。中融一带一路(168201)的赵菲就是个典型。之前很多媒体报道过了,在这里菜导就不赘述了。

还有一些是股票型基金和混合型基金,比如上投摩根智慧互联(001313),成立至今亏损了两成多。菜导不禁感叹:犹记得此基还在发行时,各种广告软文做的风生水起啊,什么互联网+风口捕捉成长股、新基金没有历史负担之类的,看得菜导心痒痒,觉得说得颇有道理,差点就投了。现在再回头看,当时1块钱买进的基金,如今只剩7毛多,一边庆幸自己没有下手,一边遗憾不知道有多少基友深套其中无法自拔。

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新基金有啥特点利弊?

菜导梳理了一下新基金的特点和利弊,大家先了解一下:

1、从零开始建仓。好处是没有历史负担,坏处是短期内如果市场上涨,赶不上好行情。有句话是这样说的:“牛市买老基,熊市买新基”。意思是说,如果大盘上涨,老基金仓位高,上涨也快,因此在股市大幅上涨阶段,老基金业绩会超过新发基金业绩。反之,如果大盘下跌,老基金受到的影响也最大,在熊市其表现往往不如新基金。

2、封闭期三个月,建仓期最长六个月。封闭期内是无法赎回买卖的,建仓期内你是不能要求它达到规定仓位的。尤其是买指数基金,如果看好这个指数,想让基金完全跟踪指数,新基金在六个月内可能达不到你的要求。这也意味着你需要付出3-6个月的时间成本,来等待一只基金羽翼丰满。

建仓期长的好处呢?也有,如果是震荡市中,可以给与基金经理足够的时空来施展拳脚,不着急买入。

3、认购期基金净值为1元,和很多老基金相比较便宜。但像最近两个月成立的新基金,那么多跌破发行价,也是让人大跌眼镜了。

4、由于目前基金经理少而新发基金多,因此市场上许多新基金的情况是:要么由初出茅庐的新基金经理管理,要么顶着老经理的名义发行,实则由新基金经理管理。即使这些新基金经理曾经是很出色的研究员,投资者依然无法判断其经营能力。

还有一种可能,由老经理担任,但老经理此前已发行多只基金,如果再发新基金,必然精力更分散。尤其是投资方向与其以往不同的基金,小伙伴们更要高度重视。一般来说基金经理都有自己擅长的领域和风格,不可能面面俱到。

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如何购买新基金?

这两个月内买的新基金之所以表现不好,很大程度因为它们是在牛市顶峰的产物,高位建仓的成本本身就很高,又赶上筑底大震荡,就容易成为接盘侠。如果前期花重金买了新基金,在接下来的股市大调整中持续走低,这时候就会处于“继续投入也不是,赎回也不是”左右为难的状态。

因此,菜导建议,投资基金要用逐步加仓的“金字塔”法。比如你第一次先以1/4的资金申购基金;之后,如果净值下跌10%,再以1/3的资金量补仓;在以后净值下跌的过程中不断追加买入,每一次投资的金额比前一次增加一定比例,直至建仓完毕。这样开始买的不多,越跌就买得越多,拉低了总成本。随着时间的变化,买入的基金份额也由少到多,呈三角形,因此称“金字塔”策略。

另一种是倒三角投资,基金价格越上涨卖得越多,不断获利了结。

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但是!!在不了解一只基金的时候切不可盲目追加。尤其是下调加仓的“金字塔”法,比较适合绩优老基金和你比较了解的新基金,毕竟有些基金可能是跌下去就上不来的。

对于新基金,不但要关注大盘走向,还要关注基金本身。有些基金的下跌并不是因为大盘的下跌引起的,可能是由于管理者的操作失误甚至是道德问题。

目前市场处于筑底调整阶段,许多新基金遭受冷遇,不得不延长募集期。不过,刚刚咱们不是说“熊市买新基”么!菜导认为,对于新基金,这个阶段发行的倒是可以介入了,但仍是那句老话,谨慎再谨慎。新基金的未来表现对我们来说是个未知数,咱不能拿钱砸未知数啊!

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怎么挑新基金?

几个要点:看经理资历和业绩、看基金投资方向是否值得投资,看基金公司实力。小伙伴们也可以按照排除法买新基金:新经理不考虑;业绩差的不考虑;投资方向泛泛的不考虑。

关于主题:菜导认为,调整期过后,市场将步入慢牛行情。军工、国企改革、互联网+、医疗卫生等主题将是下半年的热门。

关于费用:购买基金最好长期持有并降低买卖频率,看好的基金可以做定投。现在一些基金有后端收费模式,长期投资者选择后端收费模式会更划算。

关于转换:如果发现购买的基金不好不想继续持有了,在赎回前可以先考虑转换的方式。同一公司旗下基金互相转换,费用比赎回后再购买低很多。

菜导总结:对于新基金,更稳妥的办法是——等封闭期结束了,再看它的表现买入。那时候才过去三个月,净值也不会太高,业绩和基金经理水平也可初见端倪了。

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