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证券投资理财书籍(理财学习读什么书)

首先想要强调的是,笔者推荐的是基金作为理财学习的媒介,而不是将基金作为理财投资的首选。

对于理财小白来说,购买理财产品选择基金是不合适的(货币基金除外),即使是低风险的债券基金,亏损的案例也不在少数。

(经验丰富的投资者另当别论)

证券投资理财书籍

投资者都有学习理财知识的需求,既然我并不认为基金是理财小白投资的首选,那为什么我认为基金是理财学习最好的媒介呢?

原因很简单:基金产品发展历史悠久,有规范的法律体系、丰富齐全的产品类型、完善的信息披露制度、标准的评价机制、产品信息公开透明。

基金发展历史悠久

世界上第一只公认的基金——“海外及殖民地政府信托”早在1868年就已经诞生,距今151年;

中国第一家经中国人民银行总行批准的投资基金——淄博乡镇企业投资基金于1992年成立,并于1993年在上交所上市交易。

随着《证券投资基金法》的施行,基金行业的法律规范愈发完善,基金发展走上了快速路:产品种类创新层出不穷、监督管理法规体系愈加完善;

基金产品的发展先行于其他理财产品,也就成了其他理财产品发展的重要参考。从个人的角度来看,市场上的各种理财产品都可以找到基金的缩影。

基金产品类型丰富齐全

以银行理财产品为例,大多为预期收益型,直到资管要求净值化转型之后,理财种类才愈发丰富。

间隔三个月、半年或一年开放申购赎回的银行理财产品,就如同定开型基金产品;

每工作日开放申购赎回的理财产品,就像是开放式基金产品;

支付在售的养老保障管理产品,也开始净值化转型,收益从以往的七日年化收益率改成为净值增长率;

随着银行理财子公司的成立,理财子公司理财产品可以直接投资股市,日后也会出现指数型理财产品;

基金产品一直以来就是净值型产品,基金产品的种类也更加丰富,如图所示:

证券投资理财书籍

完善的信息披露制度

信息披露方面,常常有投资者咨询银行理财经理:“你好,可以让我看下理财产品说明书吗?”但是少有投资者咨询“你好,可以让我看下产品的投资运作报告吗?”

很多投资者养成了查阅产品说明书的习惯,产品说明书也是非常容易获取的。然而少有投资者关注产品投资运作报告,甚至部分理财产品没有投资运作报告。

个别理财产品会公布净值数据,然而理财产品具体投资了什么无从知晓。

基金产品会定期发布投资运作报告:季度报告和年度报告,投资者可以从中更好的了解产品的投资情况。

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产品信息公开透明

关于产品信息的公开透明,可以从以下三个方面来了解。

投资经理方面

谢治宇、林鹏、傅鹏博等声名在外的基金经理,相信很多投资者是他们的粉丝,也有部分的投资者研究过基金经理管理的其他理财产品;

那问题来了,有人知道银行理财产品负责投资的投资经理是哪位吗?有人了解养老保障管理产品的投资经理是谁吗?

恐怕没有。

产品信息方面

我想请读者问自己一个问题,理财产品信息该从哪里去查询?

题目中的产品信息,不仅仅只是理财产品的收益率,而是包括净值、产品投向、投资经理、产品规模等一揽子信息。

笔者有勇气说,很多理财产品根本就没有公示部分上述信息;查询信息也非常的不容易。

基金产品不一样,真的不一样!

天天基金网、巨潮资讯网、同花顺等平台,只要输入基金产品名称或代码,和基金有关的产品信息瞬时可得。

产品信息包括,净值数据、招募说明书、投资运作报告、临时公告、基金经理介绍、基金评级等。

产品研究方面

去网上搜索“某某基金怎么样”,相信能找到投资者的探讨信息、财经自媒体的分析文章,还有专业机构对基金产品的评级。

近期,很多基金公布了半年度投资报告,市场上充斥了关于基金管理公司、基金产品的相关报道。

基金半年报、基金年报,就像上市公布发布年报、半年报一样,是市场的热点。

投资者可以借此了解众多的基金产品信息。

银行理财产品呢?券商、保险理财产品呢?关注度远远不及基金。

证券投资理财书籍

证券投资基金

写这篇文章,本意不是向读者推荐《证券投资基金》这本书。

基金产品的发展先于其他理财产品,所以学懂了基金就学懂了其他理财产品;

了解了基金的产品类型,投资者就能看懂市场上的理财产品;

了解了基金的信息披露制度,投资者就能懂得重点关注理财产品的哪些信息;

了解了不同基金产品的风险特征,投资者也就清楚了其他理财产品的风险点;

这些并不能教授投资者投资理念,但从实战的角度来看,对投资者是大有裨益的。

市场上讲解基金的书籍有不少,但是系统性的讲解基金,笔者还是推荐基金从业资格官方教材——证券投资基金。

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