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转行理财投资(转行做理财顾问)

转行理财投资

前几天听父母说,有个亲戚来我家串门,问起我在香港做的工作,妈妈告诉她我已经辞去研究院的职位,去保险公司做代理人了。亲戚很讶异:“你女儿一向成绩拔尖,怎么想不开去卖保险了呢?”说完没聊几句,亲戚就神色不对地匆匆终止话题离开了。

转行理财投资

虽然爸妈只是当玩笑话提起,但我听了却有点伤感:不仅是亲戚,可能身边很多人都对我转行理财顾问都非常不理解吧!

今天想和大家分享我和另外两个同事的转行经历,我们曾经是工程师,是TVB记者,是公司高管,拥有看起来正经、光鲜以及体面的工作,但我们都在人生的某个拐点做出了同样的选择:成为理财顾问。

小曼的故事

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比起机器,我更喜欢和人打交道

我是香港科技大学的理学硕士,毕业后在香港某大型研究院做工程师。父母对这份工作相当满意,再加上专业对口,待遇不错,我一开始过得很惬意。

过了一年,最初的职场新鲜感已经消逝,我发现工作开始进入了机械的循环中,日复一日在小黑屋里敲代码,同事们都是有家庭的中年人,几乎没有什么共同话题。渐渐地,以前活泼的自己开始变得越来越封闭,社交圈子和视野都变得越来越狭小,和朋友聚会也逐渐找不到话题。

转行理财投资

直到一天,一位从事金融领域工作的朋友邀我去参加理财讲座,本来只是想去蹭蹭零食、听听理财,来了才发现,这其实是一个保险团队主办的活动,由团队leader讲解。那时候我对保险行业还有误解,以为要开始讲保险了。没想到整个讲座全程没提到保险两个字,讲的都是非常实用的理财技巧。

这个讲座让我重新开始审视保险代理人以及理财顾问这份职业。原本我对理财顾问的印象和大部分人一样,停留在十年前:穿着正装,到处求人买保险产品,依靠金融产品的信息不对称,忽悠客户买并不适合的理财产品。

而时过境迁,摘掉有色眼镜之后,我发现在香港做保险代理人,并不是丢人的工作。相反,这份职业能提升我的视野,拓宽我的人际圈。认真思考自己的职业规划之后,我从研究院辞职,通过4轮面试,成功进入我目前所在的团队,成为一名全职的持牌代理人。

在对理财顾问的众多职业偏见中,其中一条就是“门槛低”。但理财顾问其实是一份非常专业的工作,对投资理财的专业能力以及交际能力都有非常高的要求。转行之后,我进入高速学习的状态,苟日新、日日新、又日新的状态让我非常兴奋。比起和机器打交道,我发现自己确实更享受这份和人打交道的工作。

小南的故事

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早8晚12地蹲点,我选择自己为自己打工

我以前是个TVB记者,和小曼以前朝九晚五的生活不一样,我的生活完全是黑白颠倒的。看过港剧的话,你也许能感受到,大多数香港打工仔都是匆匆买下一个快餐,吃完赶紧走向办公室,直到晚上10点才离开。我就是这千千万打工仔的其中一员。

不同的是,我要经常去“蹲点”。当年某个明星生小孩住院时,医院门口到处是娱乐记者守着,为了能马上得到消息,我们从早上8点一直蹲到晚上12点,在门口吹着冷风。这次经历后,我发现自己早已厌倦这种没有意义的工作,经常的加班,让我失去了和朋友聚会的机会和正常的作息时间。工作的意义,到底在哪里?

转行理财投资

我认真思考后,总结了一下:我不喜欢被时间奴役,与其为老板打工,不如给自己打工,自己成为自己的CEO;恢复以前健康的作息,有自己的时间和朋友一起聚会;能帮助到他人,获得工作的成就感。那段时间我开始不停地约见在香港的老友,虽然很久没有联系,但还是一见面就无话不谈。听了一圈朋友们的意见后,我发现理财顾问最符合我对工作的期待,是自己想要的生活。

于是,在三十岁生日那天,我向老板递交了辞职信,转行做了之前想都不会想到的职业:保险代理人。

现在,我很感谢当年转行做出的决定。现在我的时间完全由自己做主,每天坚持锻炼1小时,每周和朋友聚餐。我和朋友们的关系变得更加亲密,因为我可以利用学到的理财知识帮助他们管理人生中的风险,让他们变得更富裕。我非常享受理财顾问这个工作带来的成就感。

Effy的故事

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从强势高管变为贴心顾问,我还收获了爱情

在港8年,我已经熟练掌握了粤语,习惯了港式茶餐厅的味道。身在异乡的我,尝尽了职场中的酸甜苦辣,靠着一腔热血,一路跌跌撞撞,非常幸运地成为了公司高管。从之前的合租生活,转变成付得起一个月1万2港币房租的女强人。而正当我打算再往前迈进一步的时候,一个突发事件改变了我。

某个炎热的夏天,我和往常一样坐在电脑旁边工作,突然感觉呼吸困难,心跳加速,眼冒金星,但因为之前也有过比较轻微的症状,我以为只是前一天晚上没休息好,也没在意,打算继续完成工作后再回家休息。但是后来心跳越来越快,快要不能呼吸了,发现异样的同事,赶紧叫救护车送我到了医院。

等待检查结果的那一夜,我静静地躺在病床上彻夜未眠,担心万一真的检查出了什么大病,我的家人该会承受多大的压力。所幸后来检查出没有大碍,医生告诉我是因为工作压力太大造成的压力综合症。

转行理财投资

就在我入院检查到出院理赔期间,我的保险代理人全程跟进,不厌其烦地与我沟通,并理赔了住院和检查的几万块费用。而因为这次紧密的接触,让我一改之前对保险行业的成见,开始正式起这个行业,萌生了转行的念头。

在考察了一番团队之后,我加入了一个平均硕士学历的团队,其中不乏博士、博士后,更有其他行业转来的精英:律师、投行、大学教师等。我在这个环境中逐渐成长,也发现了自己的一些缺点。

自己以前做高管的时候,很少倾听同事的意见,也比较容易情绪化。现在我由一个“女强人”转变成“知心姐姐”。客户咨询的时候,我往往是一个倾听者的角色,了解了客户的状况和需求之后,我再来对症下药。我发现这种模式比单纯的把一份产品“卖出去”效果会好很多,也赢得了越来越多客户的口碑和信任。朋友说我越来越体贴温柔了,我也在这一年收获了爱情。

以上是我们3个人转行做理财顾问的故事,随着大家对保障意识的加强,理财顾问不是一个仅是“卖理财的”,而是承担起无数个家庭财富保值、增值的期望,背负起更大责任的职业。也许我们的转身不够华丽,我们的压力和工作量甚至可能比以前更大,但是我们非常享受帮助到客户的过程,愿意继续负重前行。

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