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2016年理财投资(2016年如何投资才能使得财富保值和增值)

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导读:纵观全球最有潜力的新兴市场还是在中国。中国的产业结构完整,人口基数大,需求充足,居民储蓄率高,消费占比低,发展非常有潜力。中国政府的控制力又比较强,所以认为中国能形成一个内升型的循环。

2015年,股市经历了“过山车”式的上下起伏,汇市、债市也让人惊心动魄,注册制在年末发出预告,而宏观经济也步入了“新常态”,创业潮“愈演愈烈”。2016年,经济转型的任务仍在继续。对于投资者来说,在这样的大环境和节点上,投资理财尤为重要,如何投资才能使得财富保值和增值?

2016年理财投资

投资的财富管理,很重要一个哲学在于追求安全的前提下,中长期的复利回报。

股权投资里面,平均的行业收益率达到23%,一些大的机构可能会更高。对于一些企业家来说,要想获得高回报,股权投资可能是最好的选择。

2016年理财投资

不确定性投资向确定性投资转变

2008年金融危机开始之后,大量的行业出现产能过剩,出现了无序的竞争,导致做企业的实体经营出现很多问题,大家都比较痛苦,钱放在基金里面会有很大的不确定性,包括我们的股票、房地产,实际上未来都存在很大的不确定性。我们定义不确定性的投资在于对这件事情未来的把握度是什么,能不能看好趋势。

2016年理财投资

比如说房地产,有温州来的朋友,谁敢打包票说房地产的市场,包括未来的股票,未来十年股票一定会涨,没有人打包票,这种是不确定性投资。不确定性投资出于别的目的可能有情可原。很多情况下,大家做投资,都是为了挣钱,如果当你挣钱出现了很大的不确定性,无法判断你的标准和未来的涨跌,资产的变动,这种情况下就类似是不确定性投资。

所以我们要从过去的不确定性向确定性投资转变,这个过程中间最核心的就是看哪个行业发展更快。就像我们各位企业家在做投资,包括各位投资人在投资的时候,一定是提前比别人看到趋势,所以那个时候才会借钱,把积蓄投进去,抓住机会做起来,那个时候是做确定性的投资。投资人也一样,提前比别人两三五年提前做相应的布局和投资,才有可能获得比较好的收益,这种情况下离不开股权投资。我们未来财富增长的核心在于能够洞察未来的趋势,洞察行业的变迁。

2016年理财投资

跟巴菲特学财富管理

我们讲到创新,讲到股权投资,经过20年的一个经济周期,能够看得清楚哪些理财的方向,哪些品种可以给大家带来相对比较好的财富。第一是美国22年下来相应的通货膨胀率大概4.1%,第二美国90天债券的利率,大概是6.4%,这是10年国债收益率8.2%,美国的股票市场10.7%,美国的并购基金是16.9%,风险投资是23%左右。大家都知道巴非特很牛逼,经过60年的发展,能够达到年化20%的收益率,因为巴非特在二级市场。谁能够做到连续60年20%的收益率,大家都在学习他的投资哲学和理念。

有一个行当,整个行业的平均收益率超过20%,我们在二级市场里面说年化20%,收益率是非常牛逼的保险。但是在一个特定的行业里面,一级市场,大家所不知道的股权投资里面,平均的行业收益率达到23%,中间很多大佬年化收益率超过23%,也就是我们讲的二八规则。也就意味着这里面有大量的顶尖的机构能够获取年化利滚利超过20%的利润,当然这些机构不太有名,一方面在于巴非特时间比较长,给股权投资时间比较短。

另外巴非特的整个操作动作主要在二级市场,老百姓看得见,很多一级市场大家都不知道。第三个原因对于巴非特管理的规模比较大,数百亿美金,因为私募股权投资基金管理的规模上百亿,但是相对来讲收益率没有那么高。多个原因决定了这些行业是比较封闭的,也是为什么很多企业家比较好奇,总觉得股权投资是新鲜的东西。

2016年理财投资

资产错配存在很多的风险

关于投资,基本经历了三个阶段:

第一,人无实业不富。过去二三十年企业家能够看到机会,把握住机会,毅然决然做企业,可以挣到更多的钱,来源在于生产力企业发展年化超过20%,10年下来收益远远超过普通人的收益,这是福利带来的价值。

第二,人无房产不富。过去10年很多企业家发现自己做实业很痛苦,老婆拿点闲钱做投资,结果在上海买了两三栋房子,经过五年发展房子挣的钱比自己挣的钱还多,这是房产的趋势。

第三,人无股权不富。随着整个经济发展规律越来越透明,互联网给大家带来的不只是不简单工具,更多是带来思维和市场的大变化。作为一个市场的变化,整个的信息足够透明,不像传统企业家做企业,更多的在于有政商关系、区域优势、资金实力,可以垄断某一个区域,某一个行业,在这里面关系和资金显得很重要,但是随着互联网工具的使用,市场被打开,信息越来越透明。第二个,互联网带来信息的加速,通过信息的不对称。从广州进了货可以卖到山西小镇上面赚很多钱,但是通过互联网整个的信息变成加速了。通过信息的加速使我们的时间压缩短,互联网使大量社会人群做连接,这种情况下,导致经营会比较困难。

通过做股权投资连接创新,能够熟练地利用互联网这个平台、市场、工具改造我们生活的方方面面,改造产业链的方方面面。这些企业有可能不像在座的人,很多企业家可能是60后、70后,要再改思路,用互联网的思维做改造和变革,投资3天睡4、5个小时比较少了,这种情况下我们投资他们,让一批牛人给你打工的方式可能更好。

现阶段,包括股市的动荡下,是低风险低收益,总体的收益并不会特别大。这种博弈本身是多方的,每一个股票里面只是一方角色,很多时候一方面抓住资本市场的题材,另一方面做博弈,这个过程作为机构有一定的优势,能够相对把控相当的风险,但是很大程度上也受多方力量的限制,所以这种投资本身还是有一定的风险性,包括中信证券上半年亏了50多亿。

2016年理财投资

拥抱股权时代

赵薇投中国创意控股赚了11倍

鼎晖投360赚了40倍

赛富投58同城赚了48倍

IDG投搜房网赚了108倍

今日资本投京东赚了121倍

鼎尖投资文始征信赚150倍

红杉投聚美优品赚了144倍

徐小平投聚美优品赚了800倍

唐宁投达内科技赚了811倍

王刚投滴滴赚了1000倍

米拉德投腾讯赚了2000倍

软银投阿里巴巴赚了3000倍

2016年理财投资

现在这个节点是时候布局一些优质的股权项目了。就中国资本市场而言,经过20多年的发展,交易所市场已基本形成,并完成与那个阶段相适应的历史使命,目前中国资本市场面临着改进完善交易所市场制度和开创建设场外资本市场体系的双重任务。

在社会巨变、经济转型的背景之下,我们已经悄悄地进入了一个浩瀚辽阔的股权市场时代。随着”大众创业、万众创新”国家战略的推进,股权市场即将全面爆发能量。

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