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买基金时份额确定(基金如何确认份额)

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基金如何确认份额


买基金时份额确定

周三晚购买的基金,周五确认份额。

净值按照周四净值计算。

基金交易的确认规则是,T日交易,净值按照T日成交,T+1日确认交易,T+2日可赎回。

如果知道了T日,那么T+1,T+2都能知道了。

T日并不一定就是你交易的那个自然日。

比如你的情况,周三晚上交易的,T日就是周四了。

因为过了周三的15点。

所以,工作日的15点之后交易,T日就是下一个工作日了。

如果你是在周三15点之前交易的,比如上午10点,那么T日就是周三,净值按照周三计算,周四确认交易。

还有一种情况,就是在休息日交易,那么一样的道理,因为当时不是工作日,所以T日是下一个工作日,比如周一,那么净值按照周一计算,周二确认份额,周三可赎回。

什么时候确定份额


买基金时份额确定

基金申购一般T+1个交易日确认,T+2个交易日可查询份额(部分QDII基金需T+2确认,T+3查询);
交易日15:00之前购买算当天交易,按当日净值成交;
15:00之后购买算下一交易日交易,按下一交易日净值成交。

3点前买的基金什么时候确定份额


买基金时份额确定

由于申购/赎回必须在下午三点前进行,因此投资者无法知道确切的申购/赎回价格,所以一般情况下,投资者申购只能提出购买多少金额的基金,而不是多少份额。

需要提醒的是在每天下午三点前进行的申购/赎回被视为当天申购/赎回。

采用这种方法最重要的原因是为了公平的原则。

比如6月13日的净值是1元,而在6月14日股市大涨,14日的基金份额净值会随之大涨,比如涨到1.2元。

如果投资人在6月14日按照前一日6月13日的净值1元买入基金份额,而在6月15日按照14日的1.2元卖出基金份额,则可以立即赚到0.2元/份额的毛利。

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