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在银行买基金怎么确认净值(购买时的基金价格是怎么确定的)

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一、购买时的基金价格是怎么确定的

1. 场内交易的基金交易价格就是按照交易当时的成交价,类似股票交易一样,价格是实时变动的,供求关系决定当时的基金净值,撮合成交。

这种基金是封闭式基金,LOF基金和ETF基金。

2. 景顺长城内需2号并非是场内交易基金,是一般的场外交易的开放式基金。

3. 场外交易的基金是大部分购买基金的形式,这种基金的特征是一天仅有一个唯一的净值,这个净值是每天收盘后计算,晚上公布的。

而这种基金交易的净值就是按照这个唯一净值处理。

4. 这种基金的交易是未知价交易原则,也就是无论当你买入还是卖出时,你是不可能知道成交净值的,因为交易日当天的净值是晚上才公布出来(货币基金、理财型基金除外)。


二、昨天买的基金是按何时的净值计算

基金场外交易具体规则就是交易日15:00前提交申请,
以当天的基金净值(15:00收市后计算得出,当晚公布)作为成交价格;
交易日15:00后或为非交易日提交,以下一交易日的基金净值作为成交价格。

基金公司确认交易的时间都是为T+1工作日,没有T+2确认的
证券业内所谓工作日都是指的交易日
最后注意基金公司确认的时间和你提交申购赎回的时间是两码事。

也就是确认为T+1工作日,而基金是按所属工作日的净值买入或卖出

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