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为什么我在建行网银买基金不是按当天净值(网银买基金是当日成交吗)

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一、为什么我在建行网银买基金不是按当天净值

网银买基金是当日成交吗

基金申购净值按未知原则确认。

交易日当天15点以前申购的基金,按当天的基金收盘价确认申购份额。

交易日当天15点以后申购的基金,按下一个交易日的基金收盘价确认申购份额。

确认份额后的下一个交易日所申购的基金份额即参与市场交易。

如:本周五15点以后~下周一15点以前申购,以下周一收盘价确认份额,下周二参与交易。

周一15点以后申购,以周二收盘价确认份额,下周三参与交易。

基金实时净值可登录银行或所属基金公司网站进行查询。


二、申购基金是不是一天中的任何时间都是一个价

网银买基金是当日成交吗

不是。

提起“申购”这个词,应该就是开放式基金的场外交易,即一般的开放式基金买入方式。

这种买入方式的成交净值是根据该笔交易的T日净值成交,所以,认定交易T日就知道是哪一个净值了。

1. 如果在工作日15点之前申购基金,则当天就是交易T日,就是按照当天净值成交。

2. 如果在工作日15点之后申购,或者在休息日的任何时间申购基金,下一个工作日才是交易T日,按照下一个交易日净值成交。

所以,即便都是在工作日交易,有15点这个股市收市的时间为界限,前后就有不同的交易净值了。

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