一、三种股票投资组合风险计算

整个投资组合的方差 =0.3*0.3*100+0.3*0.3*144+0.4*0.4*169+2*0.3*0.3*120+2*0.3*0.4*130+2*0.3*0.4*156 = 139.24
三个股票的投资组合方差=w1*w1*股票1的方差+w2*w2*股票2的方差+w3*w3*股票3的方差+ 2*w1*w2*股票1和2的协方差+2*w1*w3*股票1和3的协方差+2*w2*w3*股票2和3的协方差

二、散户持有几只股票最合适

100万以内的持有一只就好。

持有一只股票的前提下仓位可以分为空仓、3成、5成、满仓。

不要分散投资，宁愿轻仓操作一只股票也不要分散仓位去建仓多只股票。

在自己专心认真的情况下，人的精力是有限的，顾不了那么多股票，每次操作一只股票就够了。

包括选股，一次可以选出十几只甚至几十只，但是最后精选后留下一只股票就够了，不要在自己要建仓的自选股里留着很多只股票。

不管操作还是选股，股票多了会有很多坏处，第一是会分散自己的精力，第二是会分散自己是收益，第三是会让自己产生幻觉。

精力分散了就容易错过大机会和容易放任风险，因为精力分散了会让自己丧失较多理智，本来该持有的会卖了，本来该卖的又不卖。

而且还会让自己的神经变麻木，认为自己的风险已经分散了就放松神经乱做一通。

分散收益对应的是分散风险，很多人喜欢拿这个问题说事儿。

我认为，做股票是来赚钱的，风控固然重要，但是收益也很重要。

没必要把风控卡再建仓多只股票上，也可以从仓位、选股、止损、分批建仓、提高自己综合素质等方面去控制风险，在控制风险的同时我们不能忘记了追求盈利，如果把资金分的太散，那收益肯定非常难提上去。