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基金赎回的净值是按当天还是第二天的算(基金赎回到账当天能买基金吗)

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一、基金赎回的净值是按当天还是第二天的算

1、工作日15:00前的交易按当日净值计算,15点之后按下一个工作日的净值计算。

如果是非交易日(周末或节假日),则视作下一交易日的交易申请。

2、基金净值是根据每日证券交易结束后的总市值计算出来的,称为未知价申购(除货币基金外)。

如当日申购某基金10000元,该基金申购费率为1.5%,该基金交易结束后计算出来的基金净值为1.053元,那么申购该基金得到的份额=(10000-10000*1.5%(申购费用))/1.053=9354.23(份)。

申购成功的时间是第二天确认的。


二、关于基金赎回的到账时间

一般而言,基金显示赎回是T+x,x代表的是工作日(排除周末和国家法定节假日),不同基金赎回的工作日是不一样的:
(1)货币型基金:T+2日至T+3日到账 ;
(2)股票型基金:T+4日到账, 如果是通过第三方代理机构认购的基金,通常是T+7,因此在认购或赎回基金时可以先看一下赎回到账日期;
(3)债券型基金:T+4日到账 ;
(4)QDII基金:T+9日到账 具体的时间可能根据不同的基金公司还有销售渠道会有所区别。

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