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投资顾问代客理财(什么是代客理财)

投资顾问代客理财

很多投资者看到股票,期货的高收益,也想入手操作,但是由于自身专业知识的缺乏,所以就降资金委托给公司代客理财,那么什么是代客理财?代客理财的风险有哪些?

所谓代客理财,通俗地说,就是专业的理财机构或个人为客户提供理财服务,并收取酬金。 酬金包括:基本费+盈利提成,也有不收取基本费用(也称为管理费,一般按年收取,费用率从1%-5%不等)的或只收取管理费不收取盈利提成的。这里的盈利提成指的是受托人对委托人资产增值的部分按一定的比例收取的提成。比如30%等等。

当前,理财市场上违规代客理财时有发生。少数证券从业人员以知悉内幕消息、专业炒股、承诺保底收益、约定收益分成等手段,骗取客户信任,从而私下为投资者做资产管理,开展代客理财活动。然而,当出现投资损失后,常常引发矛盾和纠纷,相关从业人员违规的事实也会浮出水面。

一般来说,合法的代客理财属于证券公司的资产管理业务。根据法律规定,证券公司经过监管部门审批可以为客户办理定向资产管理业务、集合资产管理业务和专项资产管理业务。违规代客理财则往往是证券公司的从业人员私下接受客户委托,擅自代理客户从事证券投资理财的行为。

违规“代客理财”风险巨大。对投资者而言,目前证券公司严格禁止其从业人员从事违规代客理财活动,采取了一系列防范措施,并在对投资者电话回访过程中进行了风险揭示。在这种情况下,如果投资者仍然私下委托从业人员为其理财,则一般认定为从业人员个人行为。投资者一旦因违规代客理财所产生的亏损,证券公司无须承担法律责任,投资者只能向从业人员主张法律责任。

对证券公司而言,随着市场行情变幻莫测,员工违规代理客户操作账户的行为所造成的风险隐患会逐步显现。一旦因员工操作的客户账户亏损超出客户的承受能力,将引发客户投诉并认为营业部对经纪人管理工作不到位,还有可能会引发法律风险。

因此,个人投资者在投资过程中,一定要认识到违规代客理财的风险,选用正规的证券投资方式。

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