一、怎样投资债券型基金
债券型基金主要可以划分为三类:第一类是纯债基,只投资债券,不投资任何股票和可转债;第二类是普通一级债基,投资债券和可转债;第三类是二级债基,可同时投资债券和股票。
具体投资哪类品种主要看投资人自身是否愿意接受权益标的,也就是投资人的风险偏好。
如果希望股债兼顾,那么可以优先选择二级债基;如果不太愿意承担风险,就以一级债基为主;如果连转债的风险都不愿意承受,就以纯债为主。
从纯债,到普通一级债,再到二级债基,风险级别是一步步往上升的。
二、怎么投资债券基金
基金投资入门与技巧
基金作为投资市场上的一项重要投资工具,一起稳健,易于打理的特点,逐渐获得了广大投资者的青睐。
在投资市场非常发达的美国,半数以上的家庭投资共同资金,家庭中的大部分资产以基金的形式存在。
我们可以借鉴美国普通民众的投资方式,通过基金实现财富的积累,从而完成平民到富人的飞跃。
买新基金还是买旧基金
基金以其“高收益,低风险”的优势吸引着广大投资者,因此基金业在我国迅速发展起来,基金市场上的一些老基金仍然老当益壮,同时新基金也层出不穷茁壮成长。
目前,我国已经有400多只证券投资基金,基金市场也变得越来越复杂。
于是,很多投资者就差产生了一个疑问:究竟是投资IPO(首次公开募股)的新基金好,还是投资运作一段时间的老基金好?
其实,基金的新旧与基金的好坏关系并不大,新老基金各有利弊。
比如,新基金通常认购费率比较低,但是缺乏历史参考数据,如果基金公司的基金经理同时也是新人,我们就无法了解其投资策略,更无法判断其投资能力;而对于老基金来说,我们就有充分的数据可以参考。
在购买老基金是,最根本的一点就是看历史业绩。
老基金业绩都是有历史记录的,而这些历史业绩是投资者作出正确选择的重要前提条件。
在海外成熟的基金市场上,评价一只基金的优劣,一般至少要看其三年的业绩表现。
‘路遥知马力,日久见人心。
’只有较长时间的观察,我们才能充分了解一只基金的投资理念及其应对风险的能力;而一只经得起考验的基金,才是我们信任的理财产品。
专家建议,在选择基金时,以下几方面显得非常重要
1.自身风险承受能力
我们当然会对新基金的未来收益寄予良好预期,但对新基金产品的风险也必须有充分准备和积极认识。
在投资新基金时,一定要做好投资前的自我风险评估。
2.基金管理人的能力
相对于老基金来讲,新基金没有历史运作作参考,但是基金管理人却有历史管理和运作的‘成绩单’,因此投资者完全可以从旗下其他基金的业绩表现,来对新基金的未来做一个大体的判断。
3.不能类推基金业绩
我们在参与创新型基金投资时,如果单单以母版基金的表现作为衡量新基金的标尺,显然是不全面的。
因为市场环境的变化是不可替代的,更不可复制的。
因此创新型基金的表现如何,仍然需要得到市场的进一步检验