1. 首页
  2. 理财技巧

30万投资理财方案(30万理财最佳方案)

最近,王先生收到了一笔欠钱30万元。这笔被欠了3年的款项还能收回,这让王先生十分欣喜。他决定将这30万元进行理财,主要是想以多种方式投资资本市场。因此,王先生需要一个“30万理财最佳方案”。

30万投资理财方案

于是,王先生就咨询了一个朋友。这个朋友外号叫“老高”,是王先生的朋友圈内出名的资深实战型理财高手。就是因为大家觉得他的投资理财水平高,所以才给他起了一个“老高”的绰号,但这个朋友不姓“高”,其实是姓“裴”,但大家都不愿意叫他“老裴”。

按理说,王先生要根据家庭的资产状况,对这笔30万元资金进行一个合理的配置,而不应该全部投资资本市场。但王先生自己说,他已经买足了各种保险,在银行也存了不少定期存款,唯独缺少的就是资本市场的投资。而且,根据王先生的直觉,未来10年人们财富增长的差距就看谁持有了优质的股票和基金。

老高针对王先生家庭资产的配置情况,给出一个“30万理财最佳方案”,三分之二购买股票,三分之一购买基金。具体如下:

30万投资理财方案

一、购买银行股20万元

王先生是第一次购买股票,所以不建议购买那些波动幅度很大的股票。老高给他配置的是银行股,一方面银行股走势较为稳健,波动幅度不大,而且目前的估值不高,今后赚钱的概率大。

另一方面,老高让王先生购买20万元的银行股,还有一个目的是将这20万元作为一个稳健的“底仓”,以便能申购新股。如果一年中签1只新股,按盈利1万元来算,仅新股中签这项就能为这20万元带来5%的年回报。这种回报率已超过了银行3年期和5年期的大额存单利率。

而且,银行股每年的股息分红也很高,从近几年来看,都保持在4%至5%之间。20万元一年的股息收入也会万元左右。当然,股息分红之后,股价也可能会因除息而下降,但鉴于银行业良好的业绩和低估值,在多年以后保持目前的股价是没有什么问题的。

30万投资理财方案

二、购买混合型基金10万元

投资基金是今后中国家庭主流的投资理财方式,因此,基金在家庭资产配置中不可或缺。老高建议王先生配置偏股型的混合型基金,是因为混合型基金对于股票的持仓比例是50%至70%。

当股票走势不好时,混合型基金可以将股票的仓位降至50%、60%,相比于股票型基金最低80%的股票仓位来说,风险就小了许多。

【关注我,便于查看更多投资理财知识和技巧】

原创文章,作者:景合财经,如若转载,请注明出处:https://www.jhyyfw.com/show/7052.html