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基金是怎样收取管理费和托管费(指数基金管理费收取方式)

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一、基金是怎样收取管理费和托管费

指数基金管理费收取方式

管理费率和托管费率这些对于投资人来说,是不会管的,因为在你投资时,这些费用都已经算过了,是基金公司内部算的,更明白点也就是说你每天所看到的基金净值,那些都是扣完管理费和托管费以后的。

例,5日投资1万元,申购费1.8% 赎回费0.8%,当日的净值为1.0168
则,
申购费用1万*1.8%=180元.
申购份额(1万元-180)/1.0168=9657.75份
当25日赎回时,当日的净值为1.1200
则,
赎回费用1.1200*9657.75*0.8%=86.53元
赎回金额1.1200*9657.75-86.53=10730.15元,
这也就是从你5日投资1万元,到了25日卖出时,净挣了730.15元.
当净值为1.036时,保本,而且那时还挣了54.29元,
这也就是说,你的净值越大时,你越挣钱


二、基金费用收取

指数基金管理费收取方式

关于基金的费用:
1、申购、赎回费用,发生在你申购或赎回时,相当于手续费,这个费用正如你说的1%、2%,但这个费率是活动的,即有的基金会贵一点,有的基金因开始募集等因素搞打折会便宜点,如果你在银行购买,银行相当于一个中介,所以每家银行收取的这个费率不都是一样的;
2、管理费,这个费用每年年末时由基金公司提取,但这个费用的提取与申购赎回费用不一样,因为你感觉不到被收了管理费,因为收管理费后,相当于你的基金净值就低了一点点,比起每天股市的波动来说,你觉察不到;
3、只有这三个费用;
4、净值就是你所持有的基金的含金量(即你的每一份基金等价于多少现金),我们申购赎回都是以净值为标准来进行的,累计净值是指把基金历史分红考虑进去后的净值,这个净值只能用于衡量一只基金的业绩,累计净值越高,说明业绩越好


三、指数基金的费用有哪些

指数基金管理费收取方式

指数基金跟普通基金收取的费用都是一样的,包括:
申购费:申购基金时候所缴纳的费用
赎回费:赎回基金时所缴纳的费用
注:以上费用是一次性费用,收取一次不再收取。

申购计算:
前端申购费=申购金额-申购金额/(1+申购费率)
后端申购费=赎回份额*申购日基金份额净值(基金份额面值)*后端申购费率
基金赎回费计算公式:
基金赎回费用=赎回金额*赎回费率 (赎回金额=赎回份额*所属工作日单位净值)
管理费:基金公司管理基金收取的费用
托管费,托管银行监管基金公司和保管基金资金的费用
销售服务费:基金公司销售和服务所收取的费用
以上费用是非一次性费用,每天都在计提,然后月底从基金总资产中扣除。

我们看到的基金净值,已经是扣除这些费用的。

其中销售服务费不一定有:如果有,那申购费一定没有。

如果没有,那么申购费一定有。

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