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高息投资理财可信吗(高息投资理财)

高息投资理财可信吗

广东省高级人民法院

案件提要

以非法占有为目的,以高额回报为诱饵,采取隐瞒真相,虚假宣传和虚构项目等欺骗手段面向社会公众非法集资,其行为构成集资诈骗罪;集资诈骗数额特别巨大,给国家和人民利益造成特别重大损失,严重破坏国家的金融管理秩序的,应依法严惩。

争议焦点

如何准确把握集资诈骗罪中的“以非法占有为目的”?

基本案情

2005年4月,曹刚在越秀区成立广州市理尔生物科技有限公司,2012年变更为天泽公司。2008年至2015年间,曹刚在未经金融管理部门批准的情况下,以天泽公司集团市场部、新达城分公司、荔湾分公司等为营业点,纠合、组织人员以路边派发传单、组织免费旅游、抽奖等方式,邀请社会人员尤其是老年人参与该公司组织的推广活动,虚假宣传天泽公司经营规模,虚构“生物柴油”项目的盈利情况以及“颐康养老城”项目的发展前景,以高额返利为诱饵,吸引公众向天泽公司投资,共向6065名集资参与人非法募集资金人民币14.95亿余元。集资款全部被转入曹刚个人控制的账户,除部分用于向客户返利、维持公司运营、支付员工提成外,还被曹刚用于购买个人理财产品、低息借贷他人、购买豪华汽车和歌舞团等用途。曹刚另将大量资金转移,且拒不交代去向。经审计,曹刚等人实际造成6006名集资参与人经济损失12.83亿余元。

裁判结果

广州市中级人民法院一审以集资诈骗罪判处曹刚无期徒刑,剥夺政治权利终身,并处没收个人全部财产;以非法吸收公众存款罪分别判处其他被告人有期徒刑八年至三年六个月,并处罚金五十万元至五万元。宣判后,曹刚等不服,提出上诉。

广东省高级人民法院驳回上诉,维持原判。

典型意义

该案为典型的非法集资案件,吸收的资金大部分难以追回,造成特别巨大的经济损失。受骗参与集资的以中老年人为主,许多人本以为可以获得高额回报,没想到毕生的积蓄一夜化为乌有,生活陷入困顿。该案的顺利审结,对于督促相关职能部门加大对非法集资的日常监管力度,加强对集资诈骗行为的社会舆论宣传引导,增强人民群众投资风险意识,保障人民群众的财产安全,维护金融管理秩序和保障社会稳定具有重要意义。

对话法官

小编:为何一个案件中,有的被告人被认定为集资诈骗罪,有的被告人被认定为非法吸收公众存款罪?

吴铭泽:非法占有目的是成立集资诈骗罪的法定要件,也是区分集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪的关键所在。在非法集资案件中,组织、策划者出于非法占有目的,往往构筑骗局疯狂敛财,并肆意挥霍、随意处置,其行为符合集资诈骗罪的特征,应以该罪予以严惩。受组织、策划者纠集、雇请的下属、下线等人员,虽然也参与了非法募集资金活动并从中得到一定的好处,但对于募集资金后的占有、使用、处分情况未必知情。这些被纠合而参与非法集资的人员,由于主观上不具有非法占有目的,在处理上应当根据主客观相一致原则,与组织、策划者区别对待,构成犯罪的,以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。

小编:广大群众如何提高自己的风险防范意识,增强抵御非法集资的能力?

吴铭泽:非法集资是严重扰乱国家金融秩序的行为,参与者的权利不受法律的保护,公众要认清非法集资的本质和危害。从本案情况来看,非法集资活动往往披着高科技、新产业等耀眼外衣,许诺明显违背经济规律的高额回报,利用各种精心组织的骗局吸引中老年人等群体参与“投资”;所募集的资金被各级参与人员层层分利,被组织者肆意占有挥霍,大部分没有用于可以产生回报的用途,只能靠后续不断吸收资金维持骗局,最终必然爆雷并导致集资参与人血本无归。对这一类“高回报”“快致富”的投资项目,一定要理性看待,冷静分析,天上不会掉馅饼,你图他高息,他图你本金。只有增强理性投资意识、法律意识、风险意识和自我防护意识,才能防范“高利回报”背后的陷阱。同时,要增强依法维权意识,发现受骗立即向公安机关报案,通过合法途径和渠道维护自身合法权益。

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