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美国指数基金和主动型基金近一年(国外指数基金收益)

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一、美国指数基金和主动型基金近一年

国外指数基金收益

在美国,指数基金被称为“魔鬼”,其长期业绩表现远高于主动型投资基金。

1994年到1996年是指数基金取得成功的三年。

1994年,标准普尔500指数增长了1.3%,超过了市场上78%的股票基金的表现;1995年,标准普尔500指数取得了37%的增长率,超过了市场上85%的股票基金的表现;1996年,标准普尔500指数增长了23%,又一次超过了市场上75%的股票基金的表现。

三年加在一起,市场上91%的股票基金的收益增长率低于标准普尔500指数增长率,指数基金的概念开始在投资者的心中树立了良好的形象,也获得了基金业的广泛注意,指数化投资策略的优势开始明显地显现出来。


二、美国的基金的年平均收益率是多少

国外指数基金收益

美国的基金,过去50年的年平均收益率约10.7%
“现在更要让投资者知道发生了什么,以后可能会发生什么。

” 李源海是武汉大学硕士,2001年起从事证券行业,2005年加盟申万巴黎基金管理公司,目前担任旗下盛利强化配置基金、竞争优势股票基金两只基金的基金经理。

今年上半年,李源海管理的申万巴黎盛利配置基金净值跌幅仅为8.94%,在晨星保守配置型基金中排名第一,也是所有278只非货币和债券基金中在上半年跌幅最小的基金,成为抗跌冠军。

在接受记者采访时,李源海认为今年更要加强投资者教育。

“像美国这样的成熟市场,过去50年基金的年平均收益率是10.7%左右。

成熟市场投资者相对更看重投资的长期收益,且非常忌讳投资风格发生大幅‘变化’。

可国内投资者一开始就认为基金赚钱而且是赚大钱才是正常的,所以面对跌势,心理上准备不足。

”据资料显示,美国基金业经历了80多年的积累与成长,截至2006年,美国基金资产已一举跨跃10万亿美元大关,5400多万个家庭持有基金,占美国家庭总数的一半,成为投资者首选的理财工具。

而中国基金业刚刚走进第十个年头,过去两年资本市场经历了翻天覆地的变革,去年尤其是三季度的大牛市中,很多投资者不顾自身的风险承受能力和资金期限,一味追捧净值增长率高的股票型基金,无视低风险基金的表现,认为其“涨幅太慢”,“收益不如股票基金”。

李源海说道,2006年以来国内证券市场升幅带动基金业绩出现爆发式增长,2007年开放式股票/混合型基金的加权平均收益率超过了120%,这种好行情是极罕见的,更不可能永远持续下去,但基民却没有意识到这点。

从目前现状看,国内大部分投资者缺乏投资经验,对风险的预判和承受能力也明显不足。

而2008年的市场遭受了各种事件和市场行为的冲击,诸多不确定因素进一步加剧了市场震荡幅度,才让如今的基民、基金销售纷纷“喊饿”。


三、目前投资国外的基金怎么样

国外指数基金收益

国外的投资市场比国内成熟,但是,往往与中国的国情不同,这样一来,与投资人的素质与适应性有很大关系。

从香港恒生指数来说,如果是能得到稳定回报的话,回报率至少在4.1%左右(按年复利计算)。

对于国外成熟市场一般是长期投资加短线的操作的策略更易成功,而不完全等同于中国的投机市场。

目前,我觉得投资国外市场的基金,还是选择香港会相对安全一些,因为中国人更了解。

如果你想投资指数的话,还是投资标的为港交所的恒生指数会好一些。

目前这个经济背景下,全球的市场指数应该基本上牌合理价位,但是美国指数目前是最高的,相对来说风险还是最高的。


四、如何在美国购买指数基金

国外指数基金收益

一般小的投资者,在美国购买指数基金只有以下三个选择:
1、购买私募基金或风险投资基金。

这些基金直接投资于私人企业,但是它们的价格昂贵,其中只有一部分基金物有所值。

对于小的投资者而言获得好的私募基金比登天还难,而且这种投资的流动性还非常差。

2、投资管理私募基金的上市公司。

这样就可以变相拥有其所管理基金的股份,但是这些公司在上市以后的业绩都非常糟糕。

3、使用专业指数基金或交易所买卖基金构造一个可交易的资产组合。

这样就能追踪整个宏观经济形势,而不只是上市交易的股票市场。

这种方法也许并不完美,但是它成本低、易操作,可以帮助投资者分散投资并有足够的流动性。

经济中有两个主要的部分不能在股市上得到充分反映,一个是私营企业,另一个是商业房地产。

所以在投资组合中增加私营企业和房地产公司的比重,可以更好的追踪经济走势。


五、美国指数基金有什么特别

国外指数基金收益

美国是指数基金最发达的西方国家。

先锋集团率先于1976年在美国创造第一只指数基金——先锋500指数基金。

指数基金的产生,造就了美国证券投资业的革命,迫使众多竞争者设计出低费用的产品迎接挑战。

到目前为止,美国证券市场上已经有超过400种指数基金,而且每年还在以很快的速度增长,最新也是最令人激动的指数基金产品是交易所交易基金(ETF)。

其特点主要表现在以下几个方面:
1、节约投资者费用成本。

费用主要包括管理费用、交易成本和销售费用三个方面。

管理费用是指基金经理人进行投资管理所产生的成本;交易成本是指在买卖证券时发生的经纪人佣金等交易费用。

由于指数基金采取持有策略,不用经常换股,这些费用远远低于积极管理的基金。

虽然从绝对额上看这是一个很小的数字,但是由于复利效应的存在,在一个较长的时期里累积的结果将对基金收益产生巨大影响
2、分散和防范风险。

由于指数基金广泛地分散投资,任何单个股票的波动都不会对指数基金的整体表现构成影响,从而分散风险。

另一个方面,由于指数基金所钉住的指数一般都具有较长的历史可以追踪,因此,在一定程度上指数基金的风险是可以预测的。

3、监控较少。

运作指数基金不用进行主动的投资决策,基金管理人基本上不需要对基金的表现进行监控。

指数基金管理人的主要任务是监控对应指数的变化,以保证指数基金的组合构成与之相适应。

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