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购买基金需要关注哪些问题(选择指数基金时应该关注什么)

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一、购买基金需要关注哪些问题

选择指数基金时应该关注什么

第一,确定自己的预期收益。

第二,避免短视,投资周期太短,因申购、赎回费较高,投资期限短见不到收益都亏在费用上了。

第三,可以通过第三方平台购买,申购费最低一折,比银行、券商渠道便宜很多。

第四,一定要选择适合自己的基金,比如股票型、混合型、指数型、债券型、货币型。

第五,如果没有投资经验,也没有太多精力,可以选择定投指数型基金。

第六,一定不要买在高位,适当的关注大盘,看大盘在低位想要加仓时记得在交易日(周六日、法定节假日不行)下午三点前提交申购申请,看大盘在高位收益已经达到预期了一定要在交易日下午三点前赎回,不然就错过了。

在别人恐惧的时候贪婪,在别人贪婪的时候恐惧。


二、指数基金的指数该怎么选择

选择指数基金时应该关注什么

首先,根据指数基金本身的投资操作方式,可以把指数基金分为完全被动跟踪指数的指数基金与增强型的指数基金两类。

前者是完全意义上的指数基金,后者跟踪指数的同时加入了积极投资的成分以期战胜市场,在提高收益预期的同时,也在一定程度上增加了风险与成本。

其次,指数基金可以按照所跟踪指数对应的资产类型不同或投资区域的不同进行细分。

比如说在美国根据所跟踪指数涉及的资产类别不同可以将指数基金分成股票指数基金、债券指数基金、不动产指数基金等;又如股票指数基金可以根据投资区域的不同进行划分,如美国标准普尔500指数基金、英国金融时报100指数基金、日本日经指数基金等等。

此外,目前的指数基金以股票基金为主,根据基金所跟踪的股价指数的特点可以进一步细分为以下几种类型: (1)综合型的指数基金。

综合型指数基金是目前市场中见得最多、也最为典型的指数基金,它们以市场中某一反映全市场状况的综合性指数作为跟踪标的,如我们常听说的上证指数、深证成指、上证180指数、深证100指数以及国际上著名的道琼斯工业平均数、标准普尔指数等等,都属于综合型的指数。

由于这些综合性的指数反映的是整个市场的平均收益,不仅具有非常强的市场代表性,也充分分散了个股的风险,所以这类综合型指数基金也就成了指数基金的主流品种。

(2)按照板块分类的局部型指数基金。

这一类的指数基金以反映市场中某一板块的指数作为跟踪对象,其中最常见的是按上市公司的规模分类的指数,以及它所对应的基金,也就是大盘股指数基金、中盘股指数基金和小盘股指数基金。

另外还有一种较为常见的是按投资目标进行区分的指数基金:按投资目标的风格类型进行划分,可以将股票分为价值型或成长型股票,于是也就有了价值型指数基金与成长型指数基金。

(3)行业指数基金。

某些股价指数可以是描述某一特定行业上市公司股价的变化情况,由此就产生了各种类型的行业指数,以这些行业指数作为跟踪目标的指数基金就是行业指数基金,如在美国较为常见的就有高科技行业指数基金、医疗保健行业指数基金等等。

(4)混合型指数基金。

这一类的基金是上述几种类型的组合,也就是将上述的行业或板块进行复合后作为标的指数的指数基金。

可根据以上所说,选择不同类型的指数基金品种投资。

无论投资那些指数基金,在股市单边下跌市中或者长期的震荡市中,都是不适合投资指数基金的,因为指数基金是被动跟踪股指的。

只有在震荡上涨和单边牛市的行情中,指数基金才能获得最大的收益和投资回报率的。


三、挑选指数基金需要注意什么

选择指数基金时应该关注什么

适合的交易机制
如果从交易机制来分,则可以分为传统开放式指数基金(如博时沪深300指数基金)、ETF(交易型开放式指数基金)(如国泰上证180金融ETF)、LOF指数基金(如广发中证500指数LOF)。

三者在交易方式、价格机制、净值报价、交易成本四个方面皆存在一定差异性。

简单来说,ETF在这四方面皆有着较为明显的优势,相对其他两种指数基金而言,ETF的交易更加便宜、实时、便利。

此外,按照是否对指数基金加强,还衍生出增强型指数基金,其增强的方式主要是按照基金契约,将小比例(通常不会超过5%)的资产投资于跟踪指数的成分股或相关行业股,如富国沪深300指数增强。

按照是否对跟踪的指数进行杠杆放大,衍生出分级指数基金,如泰达宏利500指数分级。

这类指数基金的涨跌幅度通常数倍于标的指数,故而收益和亏损也随之被放大,通常是机构投资者和大资金参与较多。

另一方面,对于指数基金而言,由于投资标的的确定性,投资者可以不必担心由于基金经理择股和行业配置的偏差导致的基金业绩的落后。

投资者所需要做的是,在确定适合自己的指数基金后,选择合适的时机买入,然后通过长久持基来分享指数的收益。

如果说,选股和择时是投资的两大因素,那么指数基金无疑给投资者消除了前者的烦恼。

尤其对于擅长把握趋势的投资者来说,指数基金无疑是再好不过的品种了。

此外,投资透明也是指数基金的一个优势。

尤其是ETF指数基金,其每天都会在收盘之后公布构成标的指数的一篮子股票。

而不必等到季报出来之后,投资者才能看到基金的季末投资组合的具体情况。

了解指数的特征
在具体谈到某只基金时,投资者常常听到某只基金的风格偏大盘平衡或偏中小盘成长,其实,指数基金也一样,有着自己的风格,并且取决于其所跟踪的标的指数。

中证规模指数系列包括100、200、500、700、800和沪深300指数。

其中,100是一个大盘股指数,简而言之就是沪深两市市值最大的100只股票组成的指数。

200是中盘股指数,也就是市值100名以后的200只股票。

500是小盘股指数,也就是300名以后的500只,反映沪深证券市场内小市值公司的整体情况。

100和200指数综合起来就是沪深300,代表了大中盘。

200和500综合起来是700指数,代表中小盘。

而100、200和500合并为800指数,大中小盘都涵盖了。

由于构成这些指数的成分股不同,故而在市盈率方面也存在一定差异。

由于这些代表不同市值的指数存在,基金市场上中证100指数基金、中证500指数基金、沪深300指数基金也应运而生。

以泰达宏利500指数为例,由于其跟踪的中证500指数所反映的是沪深证券市场内小市值公司的整体状况,故而其基金的风格也是偏中小盘的。

又如,偏大盘的国联安双禧中证100指数也是同样的道理,主要是由于其跟踪标的中证100指数是从沪深300指数样本股中挑选规模最大的100只股票组成样本股,以综合反映沪深证券市场中最具市场影响力的一批大市值公司的整体状况。

而最为普通投资者所熟知的沪深300指数,其样本覆盖了沪深市场60%左右的市值,反映了中国证券市场股票价格变动的概貌和运行状况。

故而,以沪深300指数为投资标的指数基金,其风格主要是大盘平衡型的。

又如以中证50债券指数为跟踪标的的南方中证50债券指数,由于其标的指数是从上海证券交易所市场、深圳证券交易所市场以及银行间市场挑选50只流动性强、规模大、质地好的债券组成样本,故而其所代表的是国内债券市场的概况。

清醒面对分级基金
而对于分级指数基金来说,投资者需要对杠杆的大小和跟踪的指数都有清醒的认识,这样才能很好的控制风险。

通常来说,分级指数基金分为优先份额和进取份额,在基金合同中将对两者的搭配比例进行一定的规定,这一比例决定了指数被放大的倍数,而优先份额的比例越重,杠杆的放大效果越明显,投资者需要承担的风险也随之增加,当然,如果恰逢指数上涨,那么收益也随之被放大。

另外,中小板指的波动幅度往往也大于大盘指数,这些因素也将在杠杆中被不同程度的放大。

虽然指数基金有诸多好处,不过由于指数基金近乎满仓的高仓位、和大盘的关联度过高、产品之间的关联度过高以及波动性较高的特征,其更适合用于基金组合中做卫星配置,并且通过长期定投的方式来平滑涨涨跌跌中剧烈的振幅。

在具体品种方面的选择方面,投资者可以根据持有的基金组合的现有风格情况进行挑选,例如,如果组合过于偏向大盘风格,投资者可以根据自己的风险承受能力,配置适量的中小板指数基金或者是创业板指数基金,反之亦然。

如果组合中某一行业的配比偏低,也可以考虑买入适量的行业指数基金。

另外,如果投资者不想错过风格轮回,可以考虑在基金组合中配置一部分沪深300指数基金和中证500指数基金。

总之,指数基金如果搭配的好,能够起到均衡组合的作用。


四、指数基金投资该如何选择

选择指数基金时应该关注什么

在选择任何基金时,基金公司实力都应该是投资者关注的首要因素,指数基金也不例外。

虽然指数基金属于被动式投资,基金公司无须像管理主动型基金那样进行复杂的选股、择时等操作,但这并不意味着每一家基金公司管理指数基金的能力都相同。

事实上,跟踪标的指数同样是个复杂的过程,同样需要精密的计算和严谨的操作流程。

细心的投资者一定能够发现,即便市场上存在多只跟踪同一标的指数的指数基金,它们在一定周期内的净值增长率也会有所不同。

而产生上述差异的原因之一,就是基金公司跟踪标的指数的能力存在差距。

实力较强的基金公司,往往能够更加紧密地跟踪标的指数。

因此,投资者在选择指数基金时,首先要关注管理这只指数基金的基金公司是否拥有足够的实力,是否值得自己信赖。

相对于主动管理型基金,指数基金的优势之一就是费用低廉。

但是,不同指数基金费用“低廉”的程度却有所不同。

对投资者来说,指数基金的费用主要可关注两个方面,即申购费率和赎回费率。

一般情况下,指数基金的申购费率同样有前端收费和后端收费两种形式,不同基金公司、跟踪不同标的指数的指数基金的申购费率会存在一定差别;同时,不同指数基金的赎回费率也会有所不同。

投资者选择指数基金的目的之一,就是追求标的指数所在市场的平均收益水平,那么尽量减少投资的成本是非常必要的。

不过应注意的是,较低的费用固然重要,但其前提应该建立在该指数基金良好收益性的基础之上,切勿因为片面追求较低的费用而盲目选择指数基金。

在选择指数基金时,除了要考虑基金公司的实力与费用外,更重要的是要根据其标的指数来选择基金产品。


五、指数基金适合什么人群

选择指数基金时应该关注什么

基金根据投资类型可以分为指数型基金、债券型基金、股票型基金等。

无论投资者选择购买哪一类基金,都需要对这个产品的方方面面有所了解。

不论是牛市中的一听“基金”就出手,还是熊市中的闻“基”色变,很多人在选择基金这类产品时,往往忽略“量身”的重要性。

每一位投资者的经济实力、可承受的风险程度等新宿不同,适合投资的基金类型也存在差异。

指数型基金适合什么人群购买?
(1)希望分享中国经济和股市发展成果,但却没有太多时间关注股票、关注众多主动投资型股票基金的投资者;
(2)有一定的风险承受能力,希望长期获得市场平均回报的投资者;
(3)希望投资多个优质股票和上市公司,形成优质投资组合却没有太多专业能力进行选股和择时的中小投资者;
(4)比较关注投资费用,希望选择成本低廉基金产品的投资者;
(5)希望做基金定投的长期投资者,指数基金是定投的最佳选择。

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六、如何选择一只好的指数基金

选择指数基金时应该关注什么

今年以来,基金公司发行了多只指数型基金,面对众多的指数型基金,投资者选择时还需要从以下五方面着手。

第一,精选品牌公司。

选基金首先应当选公司。

因为基金管理公司也是企业。

基金管理公司的资本实力、股东实力、运营规模、投研体系、风控能力、产品创新能力,尤其是投资文化,都对基金的管理和运作起着非常重要的作用。

第二,选准标的指数。

标的指数是不是经典指数,是不是具有一定的代表性,能不能
够涵盖沪深整个市场的变化,尤其是围绕其未来衍生产品的开发情况,都是需要投资者关注的。

第三,对比跟踪效率。

指数型基金作为一种被动型投资工具,主要考察基金管理人管理和运作能力的指标是跟踪效率,诸如跟踪误差、管理费率等,这是投资者选择不同类型指数型基金的条件。

第四,树立长期投资理念。

第五,选择适合自己交易习惯和偏好的指数型基金。

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