一、基金是怎么算的

按总份数计算，计算方法：基金资产净值总额=基金资产总额－基金负债总额。

基金资产总额包括基金投资资产组合的所有内容：
（1）基金拥有的上市股票、认股权证，以计算日集中交易市场的收盘价格为准；未上市的股票、认股权证则由有资格指定的会计师事务所或资产评估机构测算。

（2）基金拥有的公债、公司债、金融债券等债券，已上市者，以计算日的收盘价格为准；未上市者，一般以其面值加上至计算日时应收利息为准。

（3）基金所拥有的短期票据，以买进成本加上自买进日起至计算日止应收的利息为准。

（4）若第（1）条、第（2）条中规定的计算日没有收盘价格或参考价格，则以最近的收盘价格或参考价格代替。

（5）现金与相当于现金的资产，包括存放在其他金融机构的存款。

（6）有可能无法全部收回的资产及或有负债所提留的准备金。

（7）已订立契约但尚未履行的资产，应视同已履行资产，计入资产总额。

扩展资料
基金投资领域主要分布在股票、债券、货币基金及海外等多个市场。

这些市场不但存在着某种低关联度，如A股市场与海外市场，甚至还存在着此起彼伏现象，如股票市场与债券市场。

所以基民应要求自己在持有其中某一市场基金品种后，尤其当市场趋势由强势上扬转为震荡调整，手中持有基金净值出现逐步缩水时，不得将自身注意力全部局限于所持基金短期表现上，以致犯下“只见树木，不见森林”的错误，而必须同时关注其他市场基金表现，具体包括：
有哪些品种所对应的市场已开始蕴含着较好低风险高回报机会，其中最突出基金又是哪几只，并逐一做好记录。

这样，基民不但有效缓解由所持基金净值持续缩水而造成的焦虑，还为下一阶段投资做好极为重要的信息储备。

参考资料来源：百度百科--基金
参考资料来源：人民网--基民怎样应对逆境

二、如何计算基金的成交价格

1、成交价是当天的基金净值，成交量其实是要赎回的份额。

所以都是不用计算的。

2、基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。

开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。

封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。

3、根据本法第5条的规定，封闭式基金的基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，采用其他运作方式的基金，如果需要上市交易，授权国务院另作规定。

因此，本章所说的基金份额上市交易专指封闭式基金的基金份额的上市交易。

基金份额的上市交易，是指经基金管理人申请，国务院证券监督管理机构核准，基金份额在证券交易所挂牌，采用公开集中竞价方式进行买卖。

三、指数基金的申购与赎回费用是怎样的

指数基金是指主要投资于股票市场指数成分股的基金。

类型：
一，封闭式指数基金。

它可以在二级市场交易，但是不能申购、赎回。

二，一般的开放式指数基金。

它不能在二级市场交易，但可以申购、赎回。

三，指数型ETF基金。

今年有2只正在发行，而且还有些基金公司准备发行。

ETF既可以在二级市场交易，也可以申购、赎回，但申购、赎回采用组合证券的形式。

四，指数型LOF基金。

既可以在二级市场交易，也可以申购、赎回。

指数基金分类：
一，完全复制型指数基金。

这种类型的指数基金一般100％复制指数，采取完全被动的策略。

我们可以举例说明，如果你是一个学生，你想跟踪另一个学习特别好的学生成绩，假定跟踪你们班第一名的成绩，你可以有两种方式，第一种采取完全复制型，就是保证每门功课跟他得的分数接近或者一致，像这样的就相当于是完全复制型的。

二，增强型指数基金。

还是上面的例子。

第二种方式，你可能认为在某几门功课上自己的优势不比第一名的那个学生明显，但是你有其他的一些功课比那个学生好，或者至少优势差不多，这样你可以选择另外的一些功课来代替跟踪那个学生的某一部分功课，以获得跟他差不多的成绩。

这样相当于在被动型投资的基础上加入了积极型的投资策略，这样就是增强型的指数基金。

买入与赎回在券商和银行（含网上银行）都可以进行操作。

要注意风险。

指数基金主要是跟踪股市指数，股市大涨的时候赚得也比股票型基金多，但是股市波动的时候其风险就较大。

四、购买基金的费率是怎么计算

基金认购计算公式为：认购费用=认购金额×认购费
基金申购计算公式为：申购费用=申购金额×申购费率。

基金赎回计算公式为：赎回费=赎回份额×赎回当日基金单位净值×赎回费率。

基金有开放式和封闭式两种，开放式基金可以直接在基金公司网站（需开通网银）或通过各个银行购买。

封闭式基金必须开通股票帐户，像买卖股票一样购买。

总的来说，各种类型的基金手续费是不一样的，而且在进行认购、申购、赎回的手续费计算方法也是不同的。

扩展资料：
对一笔申购金额实际可以买到的基金份额的计算方法为：
申购费用=申购金额×适用的申购费率 (1)
净申购金额=申购金额-申购费用(2)
申购份数=净申购金额/申购当日的基金份额净值(3)
这种计算方法是美国等海外市场通用的计算方法。

这种方法的优点在于，在采用"未知价法"的情况下，计算比较简便；此外，由于一般按申购金额增加采用递减的费率，可以避免出现按净申购金额计算会导致买的少的投资者实际交款可能高于买的多的投资者的不公平现象。

五、买基金每份的价格是怎么算

第一、按照当天的基金净值计算，基金净值是每天一个价格，不像股票
第二、扣除手续费，不同基金的手续费不一样，同一个基金，一般你持有到一定时间后，手续费会优惠。

比如有的基金持有三年以上手续费全免。

第三，当天下午三点钟之前交易按当天价格，三点钟之后按第二天的预期价格。

不知道偶这些回答你满意否
还有，你说的一元一份，不知道你说的是不是货币基金。

货币基金永远是一元一份，但是会有分红，每一份都有，所的利益就是基金公司通过货币操作所得收益分红给基民产生的。

六、基金各费率是怎么算的

认购费只是新基金上市时叫认购
基金上市以后再买就是申购了
所以要么是认购，要么就是申购，不会重复收费的
基金买过来以后，还有在赎回的时候有赎回费，基本上半年内赎回都要0.5%的费率
基金的费用计算方式为
1、认购费用
认购费用一般用于基金的市场推广、销售、注册登记等募集期间发生的各项费用。

认购费率按认购金额采用比例费率，投资人在一天之内如果有多笔认购，适用费率按单笔分别计算。

采用金额认购的方式时，认购份额采用四舍五入的方法保留至小数点后两位，由此产生的误差计入基金资产。

计算公式为：
认购费用= 认购金额/（1＋认购费率） × 认购费率
净认购金额= 认购金额/（1＋认购费率）
认购份额= （净认购金额＋利息）/ 基金份额面值
例：某投资人投资101,000 认购某基金，对应费率为1.0%，假设该笔认购产生利息50元，则其可得到的认购份额为：
认购费用= 101,000/（1＋1.0%）×1.0% ＝1000 元
净认购金额= 101,000/（1＋1.0%）＝100,000 元
认购份额＝ (100,000+50)/1.00 ＝ 100,050 份
2、基金申购份额的计算
一般来说，基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。

其中，
申购费用＝ 申购金额/（1＋申购费率）× 申购费率
净申购金额＝ 申购金额/（1＋申购费率）
申购份额＝ 净申购金额/ 申购当日基金份额净值
例：某投资人投资10 万元申购某基金，假设申购当日的基金份额净值为1.016 元，对应的申购费率为1.5%，则其可得到的申购份额为：
申购金额 100,000元 基金份额净值（NAV） 1.016元 申购费用 100,000/（1＋1.5%）×1.5%＝1,477.83元 净申购金额 98,522.17元 申购份额 98,522.17/1.016＝96,970.64份