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如何判断一只基金的好坏(如何判断一支基金的好坏)

一、如何判断一支基金的好坏

判断基金所属行业,如医药基金、科技基金、房地产基金等,以判断基金在当前政策环境下是支持还是抑制。

选择一家好的基金公司,判断产品是否多元化。

根据风险承受能力,选择是投资股票型基金、混合型基金还是债券型基金。

检查基金过去的业绩。

过去的表现应该是一致的。

年平均回报率越高越好。

过去的业绩反映了基金经理的管理水平,这是最关键的。

如何根据股票大盘判断基金的好坏

根据夏普比和标准差,夏普比越大越好。

夏普比率是基金业绩评价的标准化指标。

根据标准偏差,标准偏差越小越好。

因为标准差越大,基金未来净值可能发生的变化越大,稳定性越小,投资风险越高。

股权集中度是机构投资战略的重要指标。

一般而言,股权集中度越高,机构持有一家或多家上市公司股份的可能性越大。

相反,机构持股可能相对统一。

如何根据股票大盘判断基金的好坏

衡量集中度的指标一般包括股票集中度1,即前10名股票的市值占总投资组合净值的比例;股票集中度2是指前10名股票的市值占所有股票市值的比例。

在计算股票集中度指数时,选择投资组合净值比例最高的前十只股票,并将投资于这十只股票的资金在该投资组合股票资产中的比例作为股票集中度。

如何根据股票大盘判断基金的好坏

点击打开一只基金,我们都可以在页面上看到它成立以来舞台的兴衰。

对于短期的涨跌,我们可以看到最近的1月、3月和6月的涨跌。

对于长期的涨跌,我们可以看到最近1年、2年和3年的涨跌。

这一阶段的兴衰不仅要与业绩标准相比较,还要与同类基金的业绩相比较。

如果一只基金,短期和长期的增长,大部分时间排名在前1/4的同类基金,那么这只基金应该是好的。

如果一段时间内业绩排名很低,我们需要考虑基金是否改变了基金经理,是否已经在其资产上打雷,以及它的投资策略是否发生了变化。

二、如何判断一只基金的好坏

1、基金的过往业绩

投资者了解基金以往的业绩是非常必要的,就如同观察考试成绩来判断一个学生的优秀程度一样,基金以往的表现从一定程度上说明了基金的盈利能力。

虽然考试成绩不是最好的指标,但却是最现实可用的指标,对于基金来讲也是如此。

需要注意的是,观察基金过往业绩的时候要与同类型的基金相比,否则“苹果和梨子”的比较是没有意义的,例如要将股票型基金和股票型基金相比,而不能把货币市场基金拿来与股票型基金比较。

同时还需要注意的是,不要仅仅比较基金的回报率,我们更要关注基金在为我们赚钱的同时让我们承担了多大的风险。

如果有两只基金的收益率比较接近,那么我们一般会去选择那只波动相对较小风险不大的基金。

2、基金的持仓结构

基金实质上是基金公司提供给投资者的理财服务,但这一服务是通过证券组合的形式表现出来的,因为基金也要买股票、债券。

那么,我们通过基金的证券组合可以看到基金在投资风格上的很多特点,例如我们通过一些统计学上的方法,可以区分出一只基金它所持有的股票到底是大盘价值类股票居多呢,还是更加青睐小盘成长类股票。

从证券组合的变动情况,可以看出基金在日常运作中的特点,例如仓位的轻重、持股的集中度以及资产的周转率等等,都可以反映出基金的投资风格。

当然,更直接的方法,是把基金的十大重仓股列出来,一一加以评判,从这些股票的潜力来判断近期基金的表现。

3、基金经理

投资者挑选基金时,不仅要了解基金的历史回报与风险,基金由谁管理即基金经理在管理组合中的作用也不容忽视。

基金经理手握投资大权,决定买卖的品种和时间,对业绩的优劣起着举足轻重的作用,他自身的投资理念和思路对基金的运作有着深远的影响。

这么关键的一个人物,投资者该如何去关注呢?我们认为可以从几个方面入手,首先可以从基金经理以往管理的业绩表现入手,这是比较容易得到的数据,可以反映其整体实力和投资风格,这些数据越多、跨越的时间越久,越能够说明问题。

其次查看基金经理的从业经验,如果基金经理曾经做过深入的基本面研究,从事投资之后又经历过市场的牛熊转变,这样的经历会使基金经理在管理基金时受益非浅。

最后还要关心基金经理的职业操守。

为什么要关注这一点,是因为投资者购买基金实际上是购买了基金经理的投资服务,基金经理受我们之托来帮我们理财,在这种关系当中信任是最重要的。

如果基金经理我们不能信任,谈何托付?因此,投资者要关心自己所依靠的基金经理,有没有被监管部门处罚的记录等等。

4、基金公司

基金在运作当中不可避免地处于基金公司这个大环境之中,基金经理在管理思路和方法上或多或少会受到来自公司管理层的影响,因此基金公司也是选择基金时需要考虑的对象之一。

我们主要关心基金公司以下几个方面的问题,公司整体实力如何,旗下基金是否普遍表现较好。

除了投资管理水平,我们还要看看这家公司在投资者服务上的水平如何,是不是以客户为中心,是不是为客户创造了尽可能的便利。

此外,公司的内部管理是否规范,股东是否能够提供支持,也是非常重要的。

三、基金大盘如何看走势

我们都知道现在人们的生活条件越来越好,有越来越多的人选择将自己的闲钱投入到资金市场中来,获得巨大的收益,其实对于基金大盘也是需要看清楚走势才可以让我们赚钱的,至于判定依据来说也是有着非常多的小技巧的,我们都知道各证券公司一般都有大盘显示,在大盘上面可以详细的看出沪深两地所有股票的各种实时信息,只有牢牢的掌握住市场的动向,才可以让我们获得更多的利益。

如何根据股票大盘判断基金的好坏

同时我们需要注意的是,在购买基金的时候一定要擦亮眼睛才行,因为我们都知道网上现在有很多的基金评测师。

会免费给我们推荐基金,同时也有非常多的基金经理,但是在购买的时候一定要擦亮眼睛才行,在开盘之前一定要看集合竞价和股价的成交额,无论是高开还是低开,都需要参与到其中才行。

如何根据股票大盘判断基金的好坏

有一个小技巧那就是大盘在刚开盘半小时之内,如果股价开得太高的话,半小时之后就很可能会出现回落的情况,这个时候也不要着急,可以静静的等待时间过去之后进行投资。

当时我们在看股价的时候,不仅要看大盘当前的价格,而且还要看昨天的收盘价,当日的开盘价以及当天的最高价和最低价跌涨的幅度的都是有关大盘走势的要点。

如何根据股票大盘判断基金的好坏

需要注意的是在资本市场之中,如果想着100%的赚钱是不现实的一件事,因此我们在刚开始进行投资的时候,一定要理性投资才行,千万不可以将自己的全部钱款都放入到基金市场之中,如果一旦发生损失,那将会让我们承受不起,希望每个人都能够知道这一点,同时我们需要注意的是,在日常生活中一定要好好工作努力学习,只有赚够足够的钱,才可以让我们财务自由。

四、怎么样判断基金的好坏

在挑选基金时,选一个值得信赖的基金公司是最先需要考虑的步骤。

基金的诚信与经理人的素质,以长期的眼光来看,其重要性甚至超过基金的绩效。

以下是一个值得信赖的基金公司所必备的条件。

其一是公司诚信度。

基金公司最基本的条件,就是必须以客户的利益最大化为目标,内控良好,不会公器私用。

其二是基金经理人的素质和稳定性。

变动不断的人事很难传承具有质量的企业文化,对于基金操作的稳定性也有负面的影响。

其三是产品线广度。

产品种类愈多的公司对客户愈有利。

因为在不同市场,有不同的涨跌情况,产品种类多的公司,可以提供客户转换到其他低风险产品的机会。

其四是客户人数。

总客户人数愈多,基金公司经营风险愈小。

假如客户只集中在几个机构大客户,则大客户的进出会极大地影响基金的操作策略。

同时,客户过分集中,基金操作也容易受到特定人的影响。

客户人数愈多,愈可以分散这类风险。

其五是旗下基金整体绩效。

基金的最终目的,是要为投资人赚钱,绩效当然重要。

看一家公司旗下基金的业绩是否整齐均衡,可以了解其绩效水平。

其六是服务质量。

这是作为客户的基本权益。

服务质量好的公司,通常代表公司以客户利益为归依的文化特质。

挑选基金时,必须对基金的绩效进行评估。

基金的操作绩效,等于买这只基金的投资报酬率。

报酬率分为两种:累积报酬率和平均报酬率。

累积报酬率是指在一段时间内,基金单位净值累计成长的幅度。

而平均年报酬率是指基金在一段时间内的累计报酬率换算为以复利计算后,每年的报酬率。

平均年报酬率之所以重要,是因为基金过去的平均年报酬率可以当作基金未来报酬率的重要参考。

一只基金如果过去10年来平均年报酬率是15%,则通常可以预期其未来的报酬率也应当维持这样的水平。

有了预期报酬率之后,一般财务计算或是规划就可以进行了。

国内的投资人往往以短线的报酬率决定基金的好坏,其实这样做是错误的。

长期累积的报酬率才是评估基金好坏最客观的标准。

如果只以基金短期的表现作为参考,则质地优良的基金会因为短期表现不佳而被忽略。

而要看一只基金操作得好不好,光看绝对报酬率是不够的,还要和其业绩基准(Benchmark)作比较。

每只基金都有一个业绩基准,这是衡量基金表现的重要依据。

作为一个经理人,首要工作就是要打败业绩基准。

比如说,对一只指数基金而言,如果表现输给所复制的指数,那么投资人自己照着每家公司占指数的比重买股票就好了,何必还要经理人呢?所以,评估一只基金的表现时,首先要看这只基金的表现是不是比业绩标准好;其次才比较这只基金是不是比其他同类基金绩效优

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