在2021年5月2日召开的股东大会上,巴菲特的最新发言中,告诉了投资者怎样建立自己的投资体系。
巴菲特说:“投资的第一条规则是不要输钱,第二项投资的规则是不要忘记第一条规则,这就是所有的规则。我的意思是,如果你购买的东西价格远低于它们的价值, 而你又一次性买了不少,那基本上就不会亏钱。”
“价格并不能告诉我关于生意的事情,1000个人是否同意你是对与错,跟你真的对了错了没什么关系。你是正确的,只取决于你的事实和推理。”
“投资只是一个智力过程,这个过程是,定义你的能力范围,并在该范围内找到最具性价比的标的。”
巴菲特说的非常清楚明确,我们怎么来具体结合到自己的投资中呢?
我想首先明确的是,巴菲特的话是说投资者应该制定自己的投资规则,建立自己的投资体系。
那么,什么是投资体系呢?
首先简单的说一下什么是投资体系。其实,我们每个人,进入股市准备买第一只股票时,肯定试图找出一个自己买卖股票的依据,也就是说,我为什么要买这只股票,为什么要卖这只股票?
这个就是一个投资体系!
这就是我们投资的一个理由,是我们给自己制定的一个买卖规则,或者说自己要遵循的一个原则,这个就是投资体系。如果我们有了一个好的投资体系,投资就变了井井有条,而没有这样一个投资体系,我们投资就会显得很杂乱无章,投资就有可能出现亏损。
那么,我们怎么建立一个投资体系呢?
首先,我们再重复一下利弗莫尔书中的话:市场是有规律的,市场的规律性源于不变的人性。
所以,我们要从规律出发,因为只有规律是投资中值得依靠的基础。我们要想建立起一个正确的投资体系,就要认识投资的一些基本规律,从而保证每一笔投资有确定性的收益,这才是投资,而不是赌博。
其次,要从自己的实际出发,因为我们每个人的实际情况都不一样,每个人的能力、每个人的性格、每个人的资产状况等等都不一样。因此不同投资者的投资体系,都是完全不一样的。
尽管我们都是依据相同的规律规则,但是,那些规律规则会演化出很多的投资方法。比如说,在确定了一段股票上涨的趋势后,有的投资者不断的高抛低吸,在上升通道内滚动操作。有的投资者,买入后直到行情结束发出卖出信号才卖出离场。
包括我自己也是根据不同的股票走势喜欢采用自己习惯的操盘方法,虽然前面的文章里我也写过很多操盘思路,但是实际上有些是我习惯用的,有些办法我也只是偶尔用用甚至从来不用。这就是说有一些是适合我的,也有一些是不适合我的。
所以说,建立一个投资体系,最关键的一条是从自己的实际出发。
那怎么从自己的实际出发呢?
首先,我们进入股市,要找到一个基本规律。
这个规律是什么呢?就是第一个适合自己的挣钱的确定性方法。有了这个规律以后,我们才能把大部分钱用这个方法投资。
然后,我们可以再拿少部分的钱,逐渐去扩大自己的认知,去实现一些其他确定性挣钱的方法,让自己的基本规律控制的范围越来越大。
什么是确定性呢?在自己的能力范围内的,就是有确定性的,出了自己的能力范围,那就是没有确定性的。所以说,我们在先有一个基本规律,然后再扩大自己的能力范围。
每个人的能力都是不同,对市场上基本规律的理解也不同。根据自己和投资市场上哪一部分投资品种的契合度高,就主要投资哪些品种。
所以,投资体系每个人都是不一样的,应该根据自己的情况建立起一个适合自己的一个投资体系。这个投资体系和个人的能力有关系,和个人的性格有关系,和自己拥有的财富以及自己的年龄也都有关系。
综上所述,如果想要在股市获利,每个人都要建立适合自己的投资体系。这个投资体系的目标可以先放低一点,从不亏钱或者少亏钱一步一步提高到多挣钱。通过不断深入的学习和了解市场,不断提高自己的能力,从而不断改善自己的投资体系。
如果大家在建立自己的投资体系方面有什么问题和想法也可以留言和我交流,有时候投资者埋头于认清市场而忽视了认清自己,而旁观者可以帮忙看的更清楚一些。