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百亿假黄金曝光 信托机构爆雷 在头条热榜上看到

#百亿假黄金曝光 信托机构爆雷# 在头条热榜上看到,国内最大的黄金首饰制造商之一,美国纳斯达克上市公司金凰珠宝,向多家金融机构质押了大量黄金融资,结果这些黄金被拿去检验,发现竟然是假黄金,被卷入的机构包括民生信托、东莞信托、安信信托、四川信托、长安信托等。据悉,目前未到期融资额约160亿元,对应质押黄金超过80吨。

消息传出后,一片哗然,因为如此大规模的黄金造假案,已经不是第一次了!2016年,河南灵宝博源矿业也曾经以制造的假黄金质押给银行,骗取了多家银行资金累计高达110亿元,该案引发了媒体和公众对目前市场上实物黄金造假的质疑,甚至有人指出,中国市场上约40%的黄金都存在造假!而此次上市公司金凰珠宝的百亿黄金造假案,势必会再一次引发人们对黄金投资的担忧和顾虑。

根据新闻报道的内容看,金凰珠宝的造假手段没有什么新奇的地方,仍然还是利用钨和铱的密度和黄金非常接近的特点进行的,所以常规的根据密度来检测方法是不灵的,但是通过开钻或者熔炼等物理方式还是很容易鉴定的,而在2016年爆出博源矿业造假之后,很多银行其实对实物黄金的质押和鉴定都加强了防范,尤其是这种大额度的质押和融资,如果没有内部人的帮助,实际上很难实现“以假乱真”的,不过金凰珠宝显然也发现银行不好骗了,这一次,他们找上的都是信托机构!

其操作方式是通过信托机构设立信托产品,同时拉上保险公司,即通过质押实物黄金和保险公司承保的方式,设置了“双保险”的风险控制措施。其中,保险人交付给受益人的标的黄金应经过双方认可的具有黄金鉴定资质的第三方检测机构检测合格。如质量和重量不符合保险单约定,即视同发生保险事故,由保险人承担全部赔偿责任。

本来如果金凰珠宝的资金链不出现问题,这个事情估计很难会浮出水面,但是当金凰珠宝多个信托产品出现逾期之后,上市公司构成违约,信托机构自然就会对质押标的物黄金进行处置,结果发现了黄金原来是假的,至此,黄金造假案真相大白。

2019年以来,实物黄金迎来大牛市,黄金产业链上的企业按说日子要好过不少,但是上市公司金凰珠宝的这一丑闻是继瑞幸咖啡之后再一次让中概股蒙羞,同时也敲响了实物黄金投资的警钟,因为你买入的实物金条可能是假的,而黄金作为不能孳息的投资品种,其投资优势其实并不大,黄金的长线收益率比市场上很多品种都不如,它往往只有少数特定时间段收益率不错,因此,从安全的角度来说,黄金ETF、黄金类上市公司可能是更好的选择。

此外,本案涉及的那些信托公司需要好好反省自身的风控体系了,未来金融行业进一步放开之后,以这样的水平如何生存?生于忧患死于安乐啊。

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