十五年前开始，金融机构开始向国人销售各式各样的理财产品，各大机构通过各种管道向国民传播理财的理念与观点。如果没被理财师耳提命面的、苦口婆心地教育过“你不理财财不理你”，别人都怀疑你是不是在中国这片土地生活。

理财市场的繁荣对理财师的需求也就日益强烈，社会上形形色色的理财师认证便应运而生。2003年各种理财证书考试开始热起来，没有几张证书你都不好意思说自己做金融的。

自2013年以来，国务院分7批审议通过取消的国务院部门职业资格许可和认定事项共434项，其中专业技术人员职业资格154项、技能人员职业资格280项。至此，国务院部门设置的职业资格许可和认定事项已取消70%以上。

事实上国家十年前就有开始规范各种职业考试，2003年，国务院办公厅就下发了《关于清理规范各类职业资格相关活动的通知》（国办发〔2007〕73号）。理财市场经历了各种洗礼，进入健康发展期，那麽十年前被从业人员追捧而洛阳纸贵的AFP、CFP、ICFP、RFP、FM等各种理财认证，今天有发展到哪一步了呢？笔者一直从事职业认证研究工作，自2003年开始就与市场上各家理财师认证机构打交道，尽我所知力求将各家理财认证机构过去、现在的状况，介绍清楚，同时就认证未来做一个分析，希望对报考理财师的人士做个参考。

我们从各个认证的考试机构的发展历史，管理架构、课程特色、发展预期等几个方面来从新认识那些年我们考过的理财证书。

一、金融理财师（又称：认可财务策划师）

1、起源历史

1969年12月12日，来自保险、金融机构的13位行销员在美国芝加哥机场附近一家酒店的聚会喝咖啡，决定成立一个理财的协会，并拟建立一所专门的培训学校。1970年，由会议支持者LOREN DUTON发起成立了理财规划师国际协会，后来更名为国际理财规划师协会(简称IAFP)。IAFP最初的使命是提供一个公开的论坛，把来自不同专业领域的金融服务者们聚集在一起。1972年IAFP注册成立了属于自己的教育培训机构——美国金融理财学院有限公司，1973年由于美国经济不景气，培训计画也遭遇危机，到了11月，首届毕业班总算有42个人获得了注册理财规划师资格证书，其中40名男生，2名女生，42个学生成立了校友会。其中36名毕业的学生后来又把校友会办成独立机构，并命名为“认可财务策划师协会 (简称ICFP)，将理财师的称号授予志同道合的人。

1974-1984这十年，这期间有个插曲，由于部分取得CFP资格的人专门给客户製作避税方案，CFP的社会声誉一度跌落，当时国际理财规划师协会主席也不敢把CFP印在名片上。到了1985年，美国金融理财学院有限公司和认可财务策划师协会合资成立了国际财务策划标准与实践委员会有限公司(简称IBCFP)。

1986年IBCFP收购了美国金融理财学院，并代替学院行使考核与认证的权利。1990年IBCFP成立二级机构国际CFP理事会，同年，美国的理财资格认证制度，开始了其国际化的历程。1994年，IBCFP更名为美国CFP标准委员会，先后有澳大利亚、日本、加拿大等国家的理财协会与美国CFP标准委员会签署了CFP国际授权合约。这些协定允许当地唯一获得授权的组织参照美国CFP标准委员会的模式，向培训合格的当地金融人员颁发金融理财师CFP证书。

2000年国际理财规划协会(IAFP)和“认可财务策划师协会ICFP”合併为理财规划协会FPA，2004年3月，国际CFP理事会更名为财务策划标准委员会有限公司(简称FPSB)。

2、发展中国市场

截止2007年7月财务策划标准委员会有限公司在美国以外的国家和地区设立了19家加盟代理机构，2006年4月2日， FPSB与中国金融发展教育基金会金融理财标准委员会签署合作代理协定，美国CFP认证进入中国。

中国金融发展教育基金会金融理财标准委员会对外简称中国金融理财标准委员会FPSCC(以下简称金标委)，是基金会在2004年9月1日成立的非法人资格的内设机构。最初使用金融理财师标准委员会，简称中国金融理财师标准委员会，并由于民政部没有批淮其注册而被迫改为现名，但是前期教材包括现在网站的部分文章还是使用金融理财师标准委员会的称谓。金标委採用做法是在中国实施两级金融理财师认证制度，即金融理财师简称AFP和国际金融理财师简称CFP认证制度。

在2005年11月之前，金标委只进行AFP的资格认证。由于中国注册理财规划师协会半路杀出，使得FPSB在2005年11月22日提前吸收金标委为淮成员，06年4月2日金标委正式签约成为FPSB正式成员，取得了代理美国金融理财师的培训资格，除AFP的资格认证外，同时进行CFP的资格认证。从这一点上说，金标委应该感谢中国注册理财规划师协会的出现。

2009年，由于民政部一直没有批淮标委会的成立，原标委会人马成立现代国际金融理财标准(上海)有限公司对接美国机构，工作人员将成为现代国际金融理财标准(上海)有限公司的工作人员，从北京迁到了上海。2016年，该公司股东变为北京金保信投资顾问有限公司独家所有。

中国大陆地区目前是由现代国际金融理财标准（上海）有限公司。值得注意的是：FPSB中国代理为了市场传播，对外宣传使用的中文名称是“国际金融理财标准委员会”，但对国家工商行政管理总局等政府部门及合作伙伴现代国际金融理财标准（上海）有限公司正式法律档使用的中文是“财务策划标准委员会有限公司”。应该说，使用“国际金融理财标准委员会”宣传有虚假的嫌疑，毕竟有证书签发单位法定名称是财务策划标准委员会有限公司。

2014年11月24日，国务院发佈“50号档”，公佈第二批取消67项职业资格许可和认定事项。其中包含金融理财师、国际金融理财师。FPSB发佈了关于中国大陆AFP和CFP证书的声明：FPSB理解，该决定明确取消了中国金融教育发展基金会关于“金融理财师”和“国际金融理财师”的职业资格许可和认定,AFP和CFP是FPSB全球推广的官方名称。考虑到中国大陆金融界众多理财资格名称，如在中文译法上与“决定”重合而引发歧义，FPSB可只使用官方名称AFP和CFP字样，或可参考FPSB会员组织中国香港或中国台湾的中文译法。

现状及发展：

1、进入中国市场之处，借助官方机构组织了一批专家担任学术委员，声势浩大；

2、其体系是直接引用美国体系，国际化程度高，但教材基本是国内老师编写；

3、其《个人理财》教材上介绍，在美国仅有2%的CFP证书持有者是银行业人员，但在中国多为银行业人员报考，会员基本是清一色的银行系，现在的在四大国有银行认可度高，佔领银行系统60%理财师认证市场。

4、国务院取消包含金融理财师、国际金融理财师67个资格证书，虽然FPSB发声明解释，但国内学员质疑还是让这个证书光环退色不少，在市场佔有率上

5、FPSB中国现在变成一个商业机构，市场策略会变得更加灵活。考试从一年四次变成每週一次，固然学生可以儘快考试取证，但也被人质疑多度商业化容易降低品牌认可度；

6、国际金融理财师资格证书被国务院取消，对于FPSB是一个沉重打击，看到声明 “考虑到中国大陆金融界众多理财资格名称，如在中文译法上与“决定”重合而引发歧义，FPSB可只使用官方名称AFP和CFP字样，或可参考FPSB会员组织中国香港或中国台湾的中文译法”。但过去3年时间，看到的是他们的犹豫，其实放下包袱改用认可财务策划师或认可财务顾问师的中文名称，完全市场化的道路，更能赢得学员的认可，市场将会是更广阔的天地。

二、注册理财规划师

1、起源渊源

注册理财规划师这是一个中西理念合璧的认证体系，由中国注册理财规划师协会推出。说到中国注册理财规划师协会（简称CICFP)，提到其的发展历史，可以说是一大奇迹，颇具传奇色彩。2003年在北京全国市长培训中心工作的郑惠文无意中看到一本《个人理财策划》，瞭解到当时个人金融业务正逐步转移到个人理财等新的业务，但是各金融机构体制改革尚处在逐步深化时期，个人理财方面的人才很少。凭藉其在培训行业多年敏锐目光，他辞掉了北京的工作到经济最发达广东省办起了理财培训班。

2004年中国注册理财规划师协会筹备组成立，组员都是培训班结业的成员。这颇有点当年美国FPSB成立的味道！2005年3月15日CICFP在中国香港登记成立（这是CICFP备受攻击主要因数），郑惠文担任第一届秘书长。3月28日中国注册理财规划师行业标准〈草稿〉发佈，4月18日第一批中国注册理财规划师培训开课，同时将其设计得会标向国家工商总局商标局提出商标申请并被受理。同年九月成立北京运营管理总部并邀请国务院第一批稽查特派员刘吉先生出任协会会长。

2005年10月，中国民间组织网刊登了一则声明，声明中说，中国注册理财规划师协会从未在民政部登记注册，也从未对该组织进行所谓的监督、指导等等。这件事让竞争者大做文章，并通过某银行总行的内部邮件要求该银行职员不要报考CICFP的课程。其他部分金融机构也要求员工暂缓报考中国注册理财规划培训班，CICFP受到空前的打击和质疑。同年11月，CICFP将“自愿接受民政部的监督、指导”字样从章程和网站中删除，并将注册登记资料原件报送民政部民间组织管理局审核后取得了民政部民间组织管理局的谅解，中国民间组织网上刊登了CICFP为合法机构的声明，至此这场致命的政治危机得以解除。

为了补缺草根协会的金融背景和专家资源，2006年全国人大常委、全国人大财经委委员、原中国工商银行行长张肖女士出任常务副会长，CICFP专家委员会正式成立，知名学者巴曙松教授出任首席经济学家。

对于CICFP在中国香港登记经常被人诟病为山寨，郑惠文曾经说道：2002年中国金融策划师协会(筹)正在筹建，当时全国政协财经委员会副主任、原中国人民银行副行长、前中国证监会主席刘鸿儒先生为筹备主席，中央人民银行也同意作为它业务主管、业务监管单位，这样一个背景都没有在民政部登记下来。中国香港也是中国的行政区，香港更是世界金融理财中心，在这裡起步，香港中西合璧的文化，特殊地理位置，凭藉国际理念，本土实践宗旨，最终研发适合中国理财师体系，事实证明CICFP选择是对的。CICFP在中国香港和FPSB在美国加州注册都是比较便捷的，还有六万个协会在香港与加州登记，但是能够发展起来形成市场认可的体系，就很难。懂得的人自然懂得，至于那些不懂的人，无论他们有什麽想法，又有什麽资格能影响到我CICFP名声，似这等事情以后莫要理会便是。”

2、发展现状

应该说CICFP创办人是个爱学习的人，在潜心研究美国FPSB的发展历程后。中国注册理财规划师协会有限公司2008年成立并将前中国注册理财规划师协会业务合併，对外统一使用CICFP商标。2013年CICFP在内地独资设立国财金融培训有限公司负责培训、推广CICFP研发的专业课程。为了保持注册理财规划师认证项目在中国大陆的独立性，经北京市工商行政管理局核淮，中国注册理财规划师协会有限公司设立了北京代表处。CICFP在中国大陆独立监督各地合作伙伴的课程培训。

CICFP发展历程是不是有FPSB的发展似曾相识的感觉。

2008年，中国建设银行总行档“建人(2008)256号”档明确认定注册理财规划师证书为理财师岗位资格。

2009年,CICFP和美国国际金额保险管理协会LOMA签署注册理财规划师CFP课程互认,国际注册理财规划师ICFP认证协议。

2014年, CICFP注册理财规划师获得英国国际院校认可委员会认证证书。

2015年，重新修订出版五本《注册理财规划师》课程教材。

2016年，CICFP理财规划实务证书课程获得香港学术及职业资历评审局认可，同时证书课程被政府认可CPD计画10学分（香港保监会规定是维持保险代理人牌照所必须参加的课时）,备受保险仲介欢迎。

2017年，国家商标局将CFP商标授予CICFP全资附属机构国财金融培训有限公司，所有注册理财规划师在从事：保险（含保险理财）、人寿保险、健康保险、经纪（含理财经纪）、受託管理（含受託管理理财产品和金融资产）、信託、不动产管理（地产理财）、担保（含融资担保）、典当都会获得CFP商标使用许可证书。

3、发展预期

由于注册理财规划师的课程体系是顾问式理财行销为核心，培养和考核的都是理财师最实用的专业能力部分，所以注册理财规划师一直以来都是备受保险公司以及农信社、协力厂商理财所青睐。城商行与股份制银行则更喜欢报读CICFP和美国国际金额保险管理协会LOMA签署国际注册理财规划师证书课程。目前共有13万人拿到注册理财规划师证书，其中香港有5千多，还有3千多学生分佈在英国、马来西亚、新加坡、中国台湾、中国澳门等地区。

三、理财规划师

2003年1月,劳动和社会保障部颁佈《理财规划师国家职业标准》，理财规划师考试由劳动和社会保障部职业技能鉴定中心（简称鉴定中心）负责。鉴定中心同中国就业培训技术指导中心是两块牌子一套人马，是劳动和社会保障部直属事业单位，主要负责全国再就业、职业培训的技术指导以及职业技能鉴定的技术指导和组织实施工作；负责对全国就业服务业务进行技术指导；负责劳动力市场、职业介绍和职业指导技术的研究和推广；负责促进就业和再就业政策实施的技术指导；开展农村劳动力和妇女、少数民族、残疾人等特殊群体的就业服务专案的组织协调；开展小企业 (劳动就业服务企业 ) 的就业服务和谘询指导。

中国就业培训技术指导中心2003年7月设立国家职业技能鉴定专家委员会。2004年设立国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会，由刘彦斌先生担任秘书长，秘书处设在北京鑫华投资管理有限公司，2005年秘书处变更到北京东方华尔金融谘询有限责任公司。根据鉴定中心的规定：国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员简称理财规划师专业委员会。事实上，它是与“全国牙防组”一样没有独立法律资格的谘询机构。主要是负责参与理财规划师职业国家标准和培训教材的编制、修订及国家题库开发工作；开展学术理论研究和交流、宣传活动，出版该职业理论性刊物；为理财规划师市场提供技术指导、谘询等服务。

2008年，通过人事部与劳动和社会保障部合併组建人力资源和社会保障部，人力资源和社会保障部职业技能鉴定中心负责理财规划师考试指导工作，具体负责考试鉴定发证的是分佈在全国各地30多家人社厅职业技能鉴定中心，培训由各人社厅批淮的培训学校具体安排。培训费根据各地经济条件自行定价，从最低的700到最高的12000多不等。

考试属地管理原则，发证分散，水准参差不齐，甚至不同的省份互不买帐，比如《深圳市企业招调员工实施办法》等档规定，深圳市企业招调员工使用的《职业资格证书》必须是经深圳市劳动保障部门进行职业技能鉴定颁发的，凡持外地《职业资格证书》的需缴纳报名、实操费用申请报考深圳市职业技能鉴定相应等级的综合水准测试；高技能人才入户广州的物件只能持有广东省或广州市职业技能鉴定中心考取资格证书；上海市要求申请者如果持有外省市的职业资格证书，则需要经过上海市相关部门的覆核。

2015年7月颁发的《中华人民共和国职业分类大典》职业分类结构为8个大类、75个中类、434个小类、1481个职业。理财规划师已经从大典中的职业中消失，2016年12月向社会公示的国家职业资格目录清单理财规划师更是不见踪影。

2017年刘彦斌先生在微博中发佈：由于“理财规划师”这一职业已经不再由国家认证了，相应的“国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会”也就不存在了，而本人的“理财规划师专业委员会秘书长”头衔也就不存在了！本人现在的身份是“独立经济学家”！本人未在任何社会机构和公司担任职务！特此声明！

至此，持续了十几年的、由政府颁发的理财规划师国家职业资格认证已成历史。

四、美国注册财务策划师

2004年，美国注册财务策划师协会(简称RFPI)分别授权黄志杰先生、欧仁杰先生为代表为正式登陆中国市场，开展了注册财务策划师RFP认证培训课程。

2004年11月,RFPI中国管理中心与上海金程国际金融专修学员签署合作协定,联合开展RFP认证培训。

2005年8月，RFPI与南京财经大学开办RFP认证课程。

2006年5月，RFPI与上海金融学院签署合作协定，联合开展RFP推广任务，开办RFP认证课程。7月，RFPI与北京卓越理财达成合作协定，并以卓越理财为RFP 会刊。

2007年3月，中国建设银行山东东营分行RFP培训班开课。

2009年7月，中国建设银行江西省分行RFP培训班开课。

2011年5月，RFP中国管理中心成功为太平洋保险公司提供了RFP培训。

笔者曾经与一位美国资深的理财顾问交谈过，在美国没有听说过这家机构。在RFPI官方网站中，国际合作伙伴只有两个，一个大中华人才培训顾问(集团)有限公司黄志杰先生负责北亚洲和大中华区管理中心，另一个中暘控股有限公司欧仁杰先生负责亚洲业务和中国发展中心，好像两位先生的公司都在香港。

至于现状与发展，好吧，RFPI在我们伟大的淘宝开了旗舰店。

五、香港注册财务策划师

注册财务策划师RFP-HK由香港注册财务策划师协会推出，香港财务策划师协会有限公司2001年香港成立，后更名为财务策划师协会。注册财务策划师协会（ HKRFP ）于 2006 年在广州设立代表处，以代表协会对中国大陆进行日常事务的联繫与管理。

授权广州华工旭公司在北京、广州、广西、上海、深圳等地开始进行注册财务策划师（RFP-HK）认证培训。

2007年因考试费纠纷双方起诉到法院，广州市天河区人民法院（2008）天法民三初字第44号民事判决后, 注册财务策划师协会不服向广东省广州市中级人民法院提起上诉，终审维持原判。

在内地基本上看不到有关于这个考试的资讯了，问香港朋友，说基本“唔掂左”。

六、注册财务顾问师

说到注册财务顾问师(简称RFC），笔者与其创办人、总裁艾德文‧莫洛有过交往，应该说莫洛是一位有专业知识的老人家。他曾任保险公司经纪人及经理,创办国际认证财务顾问师协会（简称IARFC），经常到各地演讲授课。

台湾保险行销集团负责中国市场的推广，2002年进入台湾后2006年开始推广大陆市场，目前会员大约一万民左右。其特色是包装比较到位，课程专业水准有待考究。为什麽这样说呢，目前RFC设计有徽章、胸针、领带夹、笔记本、会员卡等延伸品包装，非常漂亮，这些东西他们开了一个微店专门销售，一个徽章也要几百元。但是目前为止没看到正式出版的专业教材，有一次，问莫洛要看看他们的课程，给我一本讲课用的PPT简单装订本，封面和内容还装订反了。

无论从名称还是专业上，国内认可度一般，财务顾问总觉得是企业财务管理方面的专业，现在主要是台湾保险行销集团以内训形式开展培训，主要是在台湾地区。

七、特许注册财务策划师

一个很奇怪而绕口的名字，特许注册财务策划师（简称FChFP）。

最早的推广单位是泛特巨集景公司，打著国际特许注册财务策划师中国教育发展中心名义在申请开始推广，主要负责人是郭耀伟先。国际注册特许财务策划师(中国)教育发展中心总监郭耀伟先生邀请我参加在深圳罗湖口岸的香格里拉酒店举办的推广会，现场只有一张A4正反面的宣传单。从现场接受及网路上看到一堆国际财务策划标准协会(IFFSA)、亚太财务策划联会(APFinSA)、欧盟财务策划联会(EFPA)机构，这是机构是真是假，背景怎麽样，但是无论怎麽也找不到这些机构的官网，像谜一样说不清楚。

网上评论说是由马来西亚的保险组展而来的，主要针对保险行业人员的个人理财。现在改名叫亚太财务策划协会，但具体是哪裡组织的还不是很清楚。在国内推广了一段时间，但认可度不高。

也是，马来西亚的经济、金融都是比中国落户20年左右，难道我们还要向小学生财务策划？潮退后，不知道还有多少人愿意拿这个证书，毕竟郭耀伟先生的泛特宏景谘询有限公司都已经转型做美国注册会计师、建筑师、护士资格专业培训兼做工作推荐及职业移民工作了。

八、特许财富管理师

美国金融管理学会（简称AAFM）推出的一个认证，特许财富管理师（CWM）。2005年开始在国内运作，主要是给建设银行做培训，2011年以后就很少看到开班了，但是几年授课都没有看到正规出版物教材。从其官方网站中看到其商标注册主要在美国、中国、香港三个地方。

美国金融管理学会在国内运作是美国金融管理学会中国代表处首席代表、美国金融管理学会中国发展中心主任孙英女士负责推广。

很巧，一则新闻稿看到：“2011年12月10日，注册信贷分析师（CCRA）国际金融职业资格认证培训新疆首期班开班典礼在建设银行新疆区分行培训中心隆重举行，国际金融专业人士协会（美国）中国首席代表孙英博士代表国际金融专业人士协会（美国）对信贷分析师项目在全球各个国家推广情况，国内的需求等方面进行了介绍”。

2016年 6月30日表孙英女士出席国际金融专业人士协会财富管理分会落地北京，启动仪式，启动推广认证财富管理师（CWMA）培训认证。《中华人民共和国境外非政府组织境内活动管理法》，2016年4月通过并向公佈，要求境外非政府组织在境内活动必须办理登记代表处或临时活动登记。真不是这些名片上写著博士的负责人是不知道还是懂不懂法。

碰巧，笔者在百度搜索国际金融专业人士协会的时候，其官方站对标题的居然显示中文“)及国际金融专业人士协会官网”。点击去显示509错误提示，频宽超过了伺服器限制..也就是网站的流量超过了空间商限制的流量。美国的空间是那麽的紧张吗？

更巧，从网路公开资料看到美国金融管理学会和国际金融专业人士协会的介绍，我们来对比一下。

美国金融管理学会成立于1995年。AAFM由原美国财务管理及分析师协会(AAFMA)和原税务及遗产规划法律协会两家专业协会合併而成，现有高级会员120,000多人。

ISOFP国际金融专业人士协会(美国) 是一个非盈利性组织, 2004年通过合併原美国金融分析师协会和原税务筹画师协会两个专业协会而成，协会现有会员12万余名。

是不是，感觉到很像，像複印一样。

无巧不成书，但是太大巧合组成的由特许财富管理师（CWM）到认证财富管理师（CWMA）个中曲折，需要读者慢慢品味才能其中缘由。

九、寿险理财规划师”

中国保险行业协会自2005年中国人身保险从业人员资格考试专案（简称CICE项目）首次考试，寿险理财规划师是寿险规划师的高级证书。

2015年10月14日，国务院法制办公室公佈由中国保监会起草的《关于修改<中华人民共和国保险法>的决定（徵求意见稿）》，取消了原来关于保险公司销售人员、代理和经纪从业人员需取得相关资格证书的相关规定。中国保险行业协会、中国精算师协会等行业协会组织相继停止了车险查勘定损人员资格、责任险初级核保资格、人身保险核保理赔资格、中国精算师考试等各类资格考试开展和证书颁发工作。

在此背景下，中国保险行业协会不再颁发中国人身保险从业人员资格证书。原专案执行单位广州信平市场策划顾问有限公司组成的CICE专案编审委员会继续颁发证书，至于认可性，就是仁者见仁智者见智了。

十、理财经理

理财经理是一个新的课程考核体系，人力资源和社会保障部劳动科学研究所和亚洲理财学院合作开发了理财经理专业能力培训考核体系。

高淨值客户目前仍然是各金融理财机构的服务重点，但经过多年的发展，也在一定程度上出现服务过度与需求不足的苗头，而对于迅速兴起的中产阶层，却面临服务不足的问题。中产阶层对财富管理的需求，呈现个性化与标准化共存的特徵，他们不但希望瞭解机构的理财产品的特徵，也希望瞭解其对自身的适应性。“产品+服务”模式，是金融理财满足中产阶层需求的理想模式，这种服务的提供，更多地依赖于金融机构一线的客户经理。金融机构的客户经理，亟需从销售导向转型为顾问服务导向。理财经理，正是培养这样的“产品销售+顾问式服务”的複合型人才。

其官方网站强调专案特徵：突出实务、强调行销、客户信任三个方面培养与考核标准。新体系，资讯不多，效果有待各金融机构实践后给出答案。

在个人理财证书中，还有：

CFA是特许金融分析师是证券投资与管理界的一个家至户晓职业资格称号，由美国“特许金融分析师学院”(ICFA)发起成立。但很多数人会把它归在金融证券类证书。

ChFC,特许理财顾问师，1982年由美国学院创立，以其考试难度较高，后续培训比较完善，侧重实务操作而获得广泛认可，已有45000人取得该证书。要取得ChFC证照，需有3年相关工作经验，并通过八门核心课程。ChFC与其它理财职业资格相互承认学分。

CLU,特许人寿理财师美国三大理财认证之一。作为公认的寿险专业领域最高级别的资格认证，CLU始于1927年，已有超过94000人取得该证书，是目前美国持有人数最多的理财认证证书。

CIWM,注册国际财富经理资格是国际财富管理协会颁发，协助私人财富管理专业人士掌握行内较深入的知识。该资格目前在香港及欧洲的瑞士、德国、义大利、卢森堡、法国、英国等国家得到承认。

CAIA，即特许另类投资分析师，由位于美国麻塞诸塞州的特许另类投资分析师协会授予，是目前世界上唯一的针对专门从事另类投资的人士设计的教育标准。

2014年以来，各地区、各部门全面深入贯彻落实党中央、国务院“放管服”改革重大决策部署，已先后分七批取消了434项国务院部门设置的职业资格许可和认定事项，削减比例达70%以上。未来改由企业、行业组织按照岗位条件和职业标准进行管理，自主实施评价，转变为以市场行为为主导，提供培训认证服务的企业在市场上自然竞争，优胜劣汰。