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理财投资者权益保护(9起投资者权益保护典型案例发布)

3月15日,河南证监局发布辖区内投资者保护的9个典型案例,涉及交易佣金、期货居间、违规代销金融产品、非法开展证券期货活动等多个方面。此外,近期多家证监局举行3•15投资者保护主题教育活动动员会。

理财投资者权益保护

图片来源:河南证监局网站

投资者是市场发展之本,尊重投资者、敬畏投资者、保护投资者,是资本市场践行“以人民为中心”发展思想的具体体现。

证监会此前表示,将始终践行监管的人民性,强化“大投保”的理念,把保护投资者权益贯穿于资本市场改革发展稳定各项工作之中。

01 案例关键词:

期货居间代客理财纠纷

2017年3月20日,投资者张某向“12386”热线投诉A期货公司“居间人恶意炒单导致其亏损”。张某称其通过居间人在A期货公司开立账户,并在入金60万元后将账户全权委托居间人交易。几个月后,张某查询期货账户后发现已亏损46万元。张某对账户亏损表示不满,怀疑居间人恶意炒单,要求A公司赔偿损失。

经A公司与居间人、张某多次协调沟通,三方达成和解,由居间人承担客户部分损失,公司终止与该居间人合作关系。

理财投资者权益保护

图片来源:河南证监局网站

监管部门提示:高收益往往意味高风险,投资者在进行市场投资时应多一份谨慎,自觉抵制不当利益诱惑,不盲目听信任何人的无风险、高收益诱导,树立正确、理性投资观念。

02 案例关键词:

交易佣金纠纷

2020年4月13日,投资者余某向“12386”热线投诉A证券某分支机构未按约定收取证券交易佣金。余某称其2018年5月10日开户时和该分支机构柜台人员口头约定按照万分之三收取证券交易佣金,但近期发现账户一直按照千分之一收取佣金。就此,余某联系该分支机构问询原因,该分支机构称“找不到你以前的客户经理和下调佣金的记录”。余某认为该分支机构未按约定收取证券交易佣金,要求返还交易佣金差额。

理财投资者权益保护

图片来源:河南证监局网站

监管部门提示:投资者开户或办理账户相关业务时,应注意通过公示栏或问询等方式了解业务办理标准和流程,配合证券公司提供相关个人证明材料并按照流程要求提交申请。签署业务协议或服务申请前,应仔细阅读签署文件内容,并对申请结果进行确认。

证券公司应加强服务管理,提升员工服务意识和客户对特殊服务需求敏感度,对佣金调整等业务建立规范的服务标准和业务制度。客户问询时,要向客户全面讲解业务或服务范围及标准,办理过程应做好书面或系统留痕,在业务或服务办理后要及时向客户告知结果,全面提升服务水平和客户满意度。

03 案例关键词:

分级基金购买纠纷

2020年12月3日,投资者段某向“12386”热线投诉,其通过在A证券公司开立的资金账户购买的分级基金新华环保B近期看不到持仓信息,要求公司恢复该基金持仓份额或赔偿投资损失。

段某最终明确表示对证券公司在分级基金转换问题上所做的处理理解和认同,双方达成和解。

理财投资者权益保护

图片来源:河南证监局网站

监管部门提示:出现疑问可通过证券公司资金账户、中国证券登记结算公司、基金公司网站等查询相关证券情况,并可及时向开户证券公司了解询问。证券公司应坚持“以客户为中心”理念,完善业务制度和管理流程,明确业务准入门槛和适当性管理要求,进一步加强投资者教育,提高服务客户水平。

04 案例关键词:

证券销户纠纷

2020年1月 7日,投资者于某向“12386”热线投诉,称其于当月1日前往开户证券营业部办理注销基金账户业务,柜台人员查询后告知其账户还有基金,无法办理销户。于是其即时卖出了柜台人员提到的基金,柜台人员告知“两天内可销户完毕”,但该账户未能在告知期限内及时注销。于某认为证券营业部拖延为其办理销户业务,于是投诉。

理财投资者权益保护

图片来源:河南证监局网站

监管部门提示:证券公司应坚持“以客户为中心”理念,完善业务制度和管理流程。在办理销户业务时,应主动提醒客户查询全部基金持仓情况;在相关业务未办理成功时,应立即向客户反馈、帮助客户查找问题并及时解决。

05 案例关键词:

开展非法证券活动

2020年7月1日,投资者张某向“12386”投诉热线投诉。张某称,一家名为WL线上交易的公司宣传其在A证券公司有VIP通道,2020年6月25日在通过该公司推荐的手机APP开立了A证券公司证券及资金账户,并转入170余万元。后WL公司工作人员告知其因证监会严查VIP通道,他的资金已被冻结,账户和资金都没有了。张某认为A证券公司联合WL线上交易公司欺诈投资者,要求A证券公司退还资金。

理财投资者权益保护

图片来源:河南证监局网站

06 案例关键词:

期货持仓被强平

2017年7月31日,投资者刘某拨打A期货公司投诉电话,投诉“期货合约持仓被公司强平导致其损失。”刘某称其在A期货公司开立期货账户,2017年7月31日持仓1手铁矿石I1709卖出合约,当日在未接到A公司通知情况下,该持仓被A公司强平,要求A公司恢复持仓并补偿损失。

理财投资者权益保护

图片来源:河南证监局网站

监管部门提示:投资者应充分认识期货交易风险,及时通过中国期货市场监控中心网站了解账户情况及追保通知等账户风险信息;在变更指定联系方式时应通知期货公司,以便接收公司发送的账户风险通知,及时化解账户风险。期货经营机构应加强在投资者开户等环节必要的风险揭示和告知义务,不断深化投资者教育,提高投资者对相关规则了解程度和账户风险管理能力。

07 案例关键词:

新股中签服务纠纷

2020年8月12日,投资者侯某向A证券公司客服热线反映其账户中签新股,但客户经理未及时通知,导致其未能在缴款日足额存入申购资金使新股弃购。侯某要求证券公司赔偿其损失。

理财投资者权益保护

图片来源:河南证监局网站

监管部门提示:投资者参与证券交易前应充分知晓业务规则,交易操作一旦确认下单,即代表真实投资意愿。新股申购操作存在中签可能,投资者新股申购后应在规定时间内查看账户中签信息并确认账户是否有足额款项进行新股缴存,避免因资金不足错过缴款产生损失。同时,投资者在本人个人重要资料(如身份证号、地址、电话等)发生重大变更时,应及时去提供服务的分支机构申请信息变更,避免重要服务信息不能及时送达。

证券公司在提供服务过程中,应制定详细流程和监督机制,在制度与执行层面加强管理。

08 案例关键词:

交易软件使用

2020年5月11日,投资者张某拨打A期货公司投诉电话,投诉“A期货公司交易软件止损止盈功能存在问题。”张某称其在A期货公司开立期货账户,使用A期货公司提供的手机软件交易。在使用软件止损止盈功能时,多次出现设置止损止盈单后,触发列表显示触发异常情况。张某认为A公司手机软件功能存在问题,要求A公司赔偿损失。

理财投资者权益保护

图片来源:河南证监局网站

监管部门提示:期货交易专业性较强,交易软件功能也较为复杂,投资者在从事期货交易时不仅应掌握期货基础知识,更要熟悉交易软件功能,避免因操作失误带来的不必要损失。

期货经营机构在向客户提供交易软件时,应当加强服务意识,采用适当方式向客户讲解软件功能,明确告知客户相关权利、义务及风险,避免产生异议。

09 案例关键词:

违规代销产品

2017年,A证券公司某分支机构负责人周某,在未履行公司内部审核程序情况下,私自与某私募基金管理机构对接,引入两只私募产品在其分支机构内向客户销售。部分拟购买产品投资者不符合私募基金投资者适当性管理条件,该分支机构负责人要求这些投资者将资金打入自己个人银行卡,并以其个人名义认购私募基金份额。

理财投资者权益保护

图片来源:河南证监局网站

监管部门提示:对投资者而言,在购买证券公司代销的金融产品时,应获取金融产品合同当事人情况介绍、金融产品说明书等材料,充分了解金融产品有关信息及主要风险特征,谨慎考虑自身风险承受能力,理性思考、审慎选择;投资资金不得存入他人账户,必须存入证券公司客户交易结算资金专用存款账户。

证券公司应当自觉规范执业行为,重视业务活动规范化、流程化和标准化,严格落实投资者适当性管理要求,坚决维护投资者合法权益。

多地证监局举行投保活动

近期,多地证监局、多家机构和投教基地举行了投保活动。

北京证监局3月15日指导开展“保护投资者合法权益 我们在行动”线上直播活动。

湖北证监局拓展3·15宣传渠道,联合腾讯、喜马拉雅,打造投教有声书柜、开展线上投教直播、建设辖区投保学习分享平台,推动3·15活动更有趣味性,提高覆盖面。

陕西证监局近期组织开展专题投教活动。陕西证监局还在西安地铁客流量大的沿线开展为期一个月的地铁公益宣传,在地铁及各站点的多块电视屏滚动播放投教微视频。

3月12日,中证中小投资者服务中心与华安证券就投资者联络与服务工作签署战略合作协议,双方拟在投资者联络、持股行权、诉讼与支持诉讼、纠纷调解、投资者教育等方面开展深入合作。投服中心、安徽证监局、安徽证券期货业协会、华安证券相关主要负责人以及投资者联络员代表等出席签约仪式。

西部证券投教基地联合西安东新街营业部走进陕西老年大学开展投教宣传。

此外,多家投教基地推出3·15案例专题,共同守护投资者合法权益。

编辑:亚文辉

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