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昨天聊了基金止盈的话题,有不少朋友关注,今天继续说说基金如何加仓

昨天聊了基金止盈的话题,有不少朋友关注,今天继续说说基金如何加仓。

近期,沪指在突破2900点之后形成宽幅震荡,这又让不少投资者有点不淡定了,这个时候是否该加仓呢?

为什么要加仓?

说到加仓,大部分人的直观反应就是下跌才会考虑加仓,目的是为了均衡基金的买入成本,获得更多的份额,好在卖出时获得更高的收益。

不同时点加仓会出现不同的两种结果。

一个是在单边上涨的趋势中遇到下跌时的加仓,因为基金后期的上涨是可以弥补下跌而获得收益,加仓会显现一定的成效;另一个是在单边下跌的趋势中遇到下跌时的加仓,因为看不到底,加仓的结果会让损失更严重,大多数人形成心里恐慌之后就不再继续加仓了。

巴菲特常说“别人贪婪时我恐惧,别人恐惧时我贪婪”,正确的做法是在一直下跌的过程中要有持续加仓的动作,但往往事与愿违,大家都是上涨敢加仓下跌却不敢加仓,这就是人性。

哪些基金适合加仓?

不是所有的基金都适合逢低加仓的,风险比较低的货币基金和债券型基金不需要做加仓处理,适时买入即可。只有波动性大的基金,如股票型基金、混合型基金和指数型基金适合做加仓处理。

如何进行加仓操作?

有很多的加仓方法论,这里推荐三种易操作的方法:

1、均衡加仓法

就基金设置一个跌幅,将计划加仓的资金平均分成几份,每达到跌幅,加一份仓。

比如:设置跌幅为10%,加仓资金总计3万元,平均分成3份,每份1万元。基金下跌10%,第一次加仓,加仓1万元;基金继续下跌,跌去10%第二次加仓,加仓1万元;基金继续下跌,再跌10%第三次加仓,加仓剩余1万元。全部加仓结束后,静待市场反转。

2、金字塔加仓法

就基金设置一个跌幅,一倍跌幅,加一份仓;二倍跌幅,加两份仓……以此类推。

比如:一只基金净值为1.2元,设置跌幅10%,基金下跌10%,加仓1000元;又下跌10%,加仓2000元,以此类推。

这种加仓方法的好处是,低价时买的多,高价时买的少,平均购买成本较低,总体盈利能力会更强。

这种方法适用于熊市转牛市,或是在出现中级反弹的过程中,顺势买入。

3、指数加仓法

指数加仓不看基金本身的涨跌幅,而是看指数。

根据近两年的上证指数走势规律:沪指每次调整幅度大概5%左右,根据这一规律的加仓策略,指数每跌5%,加仓累计本金的1/3。

比如:已投金额为3万元,指数跌了5%,加仓1/3即1万;指数跌了10%,加4万的1/3即1.2万...需要说明的是,这种方法要根据历史行情的震荡幅度,决定加仓幅度。

总结,最省心投资方式是定投基金。

基金的加仓操作考验的是择时能力,并不是每个人都能够进行有效的择时,一切的方法论需要回归原点。基金定投本身就是无需择时的持续加投的方式,因此,选择定时定额的投入方式,或选择慧定投以指数为依据增加或减少每次的资金投入,即可体现加仓效果。

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