前几天看到A股和港股上市公司股价差价,想到如果是按照股息率来投资股票,那么是不是通过港股通买港股更划算呢。然后就做了一下功课。
其中针对交易费用来说,香港交易费用跟A股相比,要比A股高,主要高在印花税双边征收。还有其他一些政府征收的费用。券商佣金根据华泰证券客服回复比A股还要低一些。
因为内地投资者通过港股通买入股票,获取股息的话,需要交20%的税,也就是1元的股利变成0.8元。在香港直接开户购香港内地的股票,股息所得需要交10%红利税,香港本土上市企业不需要交红利税税。
按照上面规则的话,我们计算下,卖出A股通过港股通买入内地上市港股是否合算。我们以民生银行,假设今年股利是1元为例计算。
因为a股交易比港股交易费用少,我们先假设交易不牵扯费用。1万股民生银行话费46900,折合港币46900/0.8237=56938元,买入的香港民生银行56938/4.11=13853股,那么分红所得就是13800*0.8=11040。加上没卖的53股金额比港股多了1200元。再扣除港股相关交易费用的话,差不多比A股相同的钱多10%的收益。
再判断A股和港股涨跌空间是否一致。根据2018年一月高点,a股是从7.1跌倒4.69跌幅34%,港股是从6.89跌倒4.11跌幅40%,说明港股的民生银行比a股更活跃。也就是同样的钱,买入港股,股息比a股要多10%,涨跌空间也比A股高10%。
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