指数基金投资目的(为什么要投资指数基金)_理财技巧_景合财经知识网_景合财经景合财经

景合财经
景合财经知识网站

指数基金投资目的(为什么要投资指数基金)

大家好,欢迎来到圆姐读书。

很抱歉断更了半个多月,因身体原因做了个小手术,目前已出院,正在恢复中。

今天我们来读一本新书,书名叫《不可撼动的财务自由》,作者叫托尼.罗宾斯。

指数基金投资目的

不可撼动的财务自由

托尼.罗宾斯是美国著名的演讲培训大师,听说总统都接受过他的指导和培训,他善于激励人采取行动去改变人生。托尼不是投资界科班出身,正因为如此,他善于用更通俗易懂的话来为大家讲授复杂的投资类知识。作者用了7年的时间采访了50位世界上最顶级的投资大师,包括巴菲特、约翰博格、瑞达利欧等,将他们身上的投资智慧,总结提炼成一部适合普通大众阅读的投资指南,并且不乏具体的投资策略。

这些知识,主要集中在托尼的另一本书《钱.7步创造终身收入》里,《不可撼动的财务自由》算是那本书的简明版和实用版,篇幅更短小,内容更精炼,所以我打算给大家读完本书后,继续读《钱.7步创造终身收入》。

本书分为三个部分,也是作者想表达的三个核心内容:

第一是股票投资是通向财务自由的必经之路。

为什么这么说?

原因很简单,因为股票的长期收益率最高,近两百年的统计数据说明,股票的长期收益率,不仅能跑赢通胀,也远高于债券、房产等其他投资产品。

虽然很多人知道长期投资股票能赚钱,但为什么做不到?

因为股市会跌,并且跌起来还很吓人。

这就不得不说投资股票的两个原则:一要不怕跌,二要不买贵。

正确的认识股市很重要,股市和四季一样,也有春夏秋冬,只是它的时间不规律,但作为投资者,我们应该始终相信,冬天来了不可怕,要知道它总会过去。

不要买贵,这里的贵,一方面指估值,另一方面指费用。对于一位长期投资者来说,多出来2%的费用,足以侵吞掉其一生收益的70%,这是一个令人震惊的数字。很多人会通过投资主动基金参与股市投资,殊不知主动基金正是那个收着高额费用,却偷走你大部分收益,而业绩还赶不上指数基金的“坏人”。

第二是通过资产配置,来实现财富稳定持续地增值。

投资的第一原则是什么?

不是要赚钱,而是不要亏损,因为当你的本金亏损一半时,你需要赚一倍才能回本。

指数基金投资目的

投资就和打仗一样,你必须先保证自己不败,才能进而取胜。

配置就在于保证你先不败。通过分散的思维,将钱放在不同的市场、不同的资产,并在不同的时间实现建仓,从而实现分散风险的效果。

第三是克服心理误区,这是实现财务自由的前提和保障。

投资中有个二八定律,20%靠方法,80%靠心理。大部分人投资失败,不是方法不对,而是控制不了自己的情绪,该动的时候不动,不该动的时候乱动。

指数基金投资目的

我们生活在一个充满不确定因素的世界 里,虽然当前政局稳定、经济增长,但很多国家在经济上却是负利率——借钱便宜,而存钱不仅没有利息,还要倒给银行钱。很多人对此表示困惑,包括那些投资大师们。作者说,当他向美国历任美联储主席最久的人——格林斯潘提问:如果您还是美联储主席,面对当前疯狂的央行政策,您会怎么做?格林斯潘只是幽默的回答了两个字:辞职。

可见预判经济是十分困难的事,即便是世界上最有经济权利的人也不例外。

不过好消息是,要赢得投资,并不一定需要预测未来,因为不预测也能赢。

不靠预测,靠的是方法和策略。

这些方法和策略,在作者采访的50位投资大师里,人人都自有一套,比如大家都熟悉的巴菲特,他的方法是以合理的价格找到优质的公司,买入然后一直持有,你很少听到他卖出,但只要市场下跌,他却有大把的现金继续买入那些优质资产。

另一位是管理桥水基金的瑞达利欧,他的全天候投资策略,据测算,在过去75年,使得投资者的收益在85%的时间都在上涨,而回撤却极小,大概只有指数基金的10%左右,平均收益率能达到8%左右。

当学会了方法,接下来你需要知道一个重要原则,那就是费用至关重要。

据金融行业某极具影响力的市场调研公司研究发现,从1985年到2015年的30年间,市场的平均收益率达到10.28%,也就是说如果你在1985年投资了5万块,通过复利的作用,到2015年时,你将获得将近100万。

但事实是,在这30年时间里,普通投资者的平均收益只有3.66%,你的5万块,30年里只能积累到区区14万。

导致这一差距的原因之一,就是费用,主动基金投资的各项费用,吞噬了你的大部分收益。


指数基金投资目的

大多数公募基金都是主动管理型基金,这类基金的收费比被动管理的指数基金要高1%左右,而在业绩表现上,却恰恰相反,市面上96%的公募基金在15年的时间周期里,都无法跑赢指数基金,也就是说,你付钱请回家的投资经理的业绩,还不如隔壁王二狗买指数的业绩好,那么这钱是不是花的很冤。

很多人对各种基金分类很模糊,什么公募、私募,主动、被动,有点傻傻分不清楚,这里给大家普及一下。

目前市面上的基金分类,主要有这么3类:对冲基金、主动基金、指数基金。

对冲基金是一种私募基金,私募顾名思义,就是不公开发行,只针对高净值的客户出售,投资金额至少在100万以上。这类基金的基金经理在投资策略上,拥有完全的自主权,能自由的根据市场走势进行投资。就业绩来说,私募基金市场鱼龙混杂,投资数据也不公开,普通投资者很难分辨。私募基金的费用,除了管理费,还会有部分投资利润的分成,这表明私募基金,和投资者有共同的利益点;

主动基金,一般是公募基金,是一种公开募集、所有人都能购买的基金,它由专门的管理团队进行管理,一般是打造一个由股票、债券和其他资产组成的投资组合,来实现业绩增长,虽然主动基金的基金经理们也是自主选择资产类型和品种,但和私募相比,他们会受到更多限制和约束。基金公司的主要收入来源,是收取管理费和其他各种费用,但这些费用都和它们的投资业绩无关;

指数基金投资目的

指数基金,也是公募基金,不过它不需要基金经理来管理,它的持仓就是完全复制相对应的指数,比如沪深300指数,指沪深两市排名靠前的300家公司,而沪深300指数基金就是复制这个指数,按比例买入所有公司的股票,不判断不选择,不管市场涨跌,它都是全仓跟随。所以指数基金获取的收益,就是市场上涨的收益。

给3类基金的收费排个序的话,则对冲基金>主动基金>指数基金,不过在业绩表现上,并非如此。

短期来看,对冲基金在熊市表现更好,因为它既能做多,也能做空;主动基金在震荡市表现更好(平均来看,单只基金得看基金经理的投资能力),因为它可以通过控制仓位,实现低买高卖;指数基金,则在牛市里表现更好,因为它最激进,仓位最高。长期来说,赢家最终属于指数基金,因为长期来看,市场就是一个持续上涨的大牛市。(此部分知识来自于齐俊杰老师)

所以,投资指数基金是普通投资者最明智的投资策略,这也是巴菲特、瑞达利欧、戴维斯文森以及约翰博格都给过的建议。不预测市场,不企图战胜市场,学习正确的投资方法和策略,跟随市场,获得和市场同步的投资收益,你就走在了正确的投资道路上。

刚才我们说,吞噬我们收益的罪魁祸首之一,是高额的费用,那么另一个罪魁祸首,就是人性。投资这件事,远比高考要困难的多,但它难的不是知识,而是情绪。

投资市场中,有很多已知的风险,还有很多未知的风险。但和其他地方不同的是,在投资市场中,不管你犯得是已知的错误还是未知的错误,你都要付出代价。所以,不学习,在投资市场中受到的惩罚,不是不赚钱,而是亏光你的钱。

但更残酷的是,可能你对于投资知识倒背如流,但最终却还是不赚钱。

为什么?因为你不懂人性。要知道,巴菲特除了有方法和策略,更重要的是,他有钢铁般的意志,能做到“别人贪婪我恐惧,别人恐惧我贪婪”。

作者在书中列举了6种主要的投资心理误区,我们都会一一读到。

以上就是今天读的内容,明天我们一起来读如何克服对股市下跌的恐惧,我们明天见。

我是圆姐,关注我,和你一起读理财。

指数基金投资目的
家电维修,空调维修,智能锁维修全国报修号码分享:可以直接拔以下号码 全国各大城市均设网点。
赞(0) 打赏
欢迎转载分享:景合财经 » 指数基金投资目的(为什么要投资指数基金)
分享到: 更多 (0)

觉得文章有用就打赏一下文章作者

非常感谢你的打赏,我们将继续给力更多优质内容,让我们一起创建更加美好的网络世界!

支付宝扫一扫打赏

微信扫一扫打赏

-景合财经

在线报修网点查询