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投资基金的几大要素(投资基金的三大要素)


投资基金的几大要素

2021年初,“基金”成为了全民热点话题。《又见爆款!一小时售罄,易方达张坤"新品"遭抢购,卖超300亿!基民追星很疯狂》等等文章成为了各个媒体的热点新闻。春节假期结束,股市开始下跌,各大基金(尤其是偏股型基金)也跟着大跌。春节前,很多民众跑步进入基金市场,甚至加杠杠(借钱)跑步进入基金市场。春假收假后,各大基金开始大跌,很多刚入场的小白们被吓得纷纷割肉离场,完美的当了一把绿油油韭菜。

投资基金的几大要素

《孙子兵法》上讲,一场战争的胜利取决于“天时、地利、人和”。投资基金也要讲究“天时、地利、人和”。

投资基金的几大要素

投资基金的“天时”指的是市场大环境的走势。股市基本上每五年左右都会有一次“牛熊转换”。投资基金最完美的时候是在“熊市”,最差的时候是在“牛市”。“熊市”的大方向是上涨,“牛市”的大方向是下跌。作为普通人,我们很难做到投资的“择时”。但是,我们可以判断市场大环境的走势。投资是一个又一个循环,我们要顺应经济发展的规律,以3—5年为一个循环。

投资基金的几大要素

投资基金的“地利”指的是选择几只优秀的基金。小白在刚进去基金市场时,总是喜欢买好多基金。我们每个人的时间和精力都是有限的,很难去管理多支只基金。从实际情况来说,我们不可能了解所有领域的知识。当我们在某一个领域的某个问题上有些自己独到的观点,就可以成为该方向的专家。投资基金也是如此,我们只需要选择两个左右的赛道(方向),然后在这两个方向上各选择2—3支基金。

投资基金的几大要素

上世纪90年代,巴菲特与比尔盖茨有一次经典的谈话。比尔盖茨问巴菲特,“你为什么不买微软的股票?微软的股票有很大的上涨空间呀!”巴菲特回答,“因为不了解科技公司。但我了解可口可乐公司。我知道,即便再过二十年,人们还是会喝可乐。”芭菲特告诉我们一个投资的重要道理,“我们不需要什么都懂。我们只需要在某个方向的某个问题上有比较深的了解。”投资基金不能贪多,要把自己的金钱、时间和精力用在自己熟悉的方向上,用在熟悉的基金上。

投资基金的几大要素

那么,我们选定了自己投资赛道(方向)后,怎么去选择2—3支优秀基金呢?小编认为有以下几个指标。

第一、基金的成立年限。股市的“牛熊转换”一般是在五年左右。所以,我们应选择成立年限大于五年的基金为宜。

第二、基金的往年收益。我们需要查看基金成立以来的收益情况。基金成立以来,平均每年的收益率都大于15%为宜。

第三、基金的星级评价。支付宝、天天基金、微信等平台上都有关于基金的星级评价。星级评价(最高五星)在四星以上为宜。

第四、基金经理。基金经理是基金的掌舵人。好的基金经理对基金发展举足轻重。基金经理的最大奖项是“金牛奖”。基金经理拿过“金牛奖”或者其他大奖为宜。

第五、基金公司。基金公司是整个基金运营的平台。平台的实力越强,基金的运营条件就会越好。选择大的基金公司(或者知名基金公司)为宜。

投资基金的几大要素

投资基金的“人和”指的是相信自己选择的基金。基金的投资者最忌讳“追涨杀跌”。在“熊市”向“牛市”转换的大环境下,基金持有的时长基本上跟基金的收益是成正比的,持有时间越长,收益越多。在短期(6个月以内)来看,基金是有波动的,甚至还有浮亏。在持有基金的过程中,我们要相信自己选择的基金,坚定地持有到“牛市”卖出。

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