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基金投资亏损的实际案例分析(基金投资亏损案例)

基金投资亏损的实际案例分析

今天来讲讲基参在基金定投测试中遇到的亏损案例,与大家分享,让大家能够在基金定投的岁月里少走弯路,少亏钱。再好的基金也要学会止盈,如果不止盈,顺其自然,定投几年后,结果发现又回到了原点,或者还亏钱。

就拿嘉实全球互联网股票(QDII),代码000988。是一只不错的基金。2017年报的10大重仓股有英伟达、腾讯控股、阿里巴巴、FACEBOOK、百度、新东方、好未来、特斯拉、谷歌A类、亚马逊。都是我们耳熟能详的行业龙头。

从2018年2月4日第一天买起,至4月4日,共投了18次,投入资金1040元,持有收益-65.88元,余额974.12元,持有收益率-6.33%。图示

基金投资亏损的实际案例分析

2017年报的重仓股

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交易记录图一

基金投资亏损的实际案例分析

交易记录图二

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交易记录图三

基金投资亏损的实际案例分析

2018年4月4日的收益图

期间在3月5日至3月12日,连续6个工作日上涨,涨幅达5.62%,有明显回调预期,那时共投入将近700元,盈利40元左右,持有收益率6%以上,想全部赎回,系统提示不能赎回,赎回一部分又提示1000份以下要全部赎回,这是投资QDII基金碰到的问题,在A股基金中没有碰到这种问题,第二天果不其然下跌了1.58%(在这里说明一点,基参不是神人,不能预知股市涨跌,只知道涨久必跌,跌久必涨)。在后来几天中又试了赎回,还是没能成功。以下图示是连续上涨的历史净值和在3月15日回复读者评论时提到QDII的问题。

基金投资亏损的实际案例分析

3月5日至12日连续6日上涨

基金投资亏损的实际案例分析

3月15日的收益图

基金投资亏损的实际案例分析

回复读者评论时提到的QDII不能赎回的问题

后来在3月23日股市大跌时加仓200元,也没有去管它,到4月4日为止已亏损了6.33%。因为正逢清明节中国休市,在美国,股市正常交易,5日、6日上涨了两天,应该亏损5%左右。在A股休市期间,基金收益会延后更新,这也是我们购买的QDII基金很难控制的风险之一。

这个案例告诉我们,基金定投适时止盈对收益的影响很大,假如在3月12日全部赎回,第二天又从50元或100元投起,至今的结果应该还是盈利的。

原创:头条号/基金定投内参

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