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买基金止盈和止损(基金投资采取什么样的止盈止损方法)

对于基金止盈止损,应该是与投资者的投资方法相联系的,不同的投资方法止盈止损的方式也是不一样的。当然对于投资者来说,应该尽量避免止损的操作,采取适合自己的止盈方法,来获得基金投资的目标收益水平。

对于基金投资来说,一般分为指数基金投资和主动基金的投资,这两个不同类型的基金在投资的时候,止盈止损方法是不一样的。


买基金止盈和止损


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指数基金投资,如果采取定投的方式,可以采取止盈不止损的策略,而止盈可以采取目标收益率法和估值止盈法。

指数基金是跟随大盘指数上涨和下跌的,指数基金投资最常用的方法就是定投的方式了,对于指数基金定投,一般的原则是止盈不止损,坚持定投不盈利不出局。因此指数基金定投没有止损的问题,这对于普通投资者来说是比较友好的,这里最需要的就是耐心。

而指数基金止盈方法主要有两个,一个目标收益率止盈法,一个是估值止盈法。

第一、目标收益率止盈法就是按照自己设定的收益率目标来进行止盈。

这个收益率目标可以分为高中低档来设置。希望基金定投过程舒服一些,可以把止盈目标设置的低一些,比如达到10%就可以止盈卖出。由于收益率目标较低,在上涨的行情中比较容易实现,止盈的次数就可以多一些。

但是如果是单边上涨行情,就会出现虽然止盈次数比较多,但是总体的盈利金额水平比高止盈目标的要小一些。

而希望每一次止盈目标高一些,就可以设置30%或者50%目标收益率,这个特别适合在牛市行情中,上涨幅度比较大,目标就可以设置高一些,这样不仅可以获得较高收益率,而且盈利金额也比较高。当然如果是在熊市或者震荡行情,高的目标收益率不容易实现,可能迟迟无法止盈,需要耐心坚持定投,直到达到目标收益率。

目标收益率设置的高低,各有优缺点,基金投资者只要达到自己的目标收益率就可以止盈,毕竟止盈是赚钱了,这就达到了投资的目的,尽量不要与其他人比较,反而会坏了自己赚钱的好心情。

第二、估值止盈法,就是按照指数的估值水平来进行止盈。

这个方法是指在指数低估值的时候,开始定投指数基金,而进入正常估值就耐心持有,而达到高估值的时候,就可以止盈卖出了。

指数的估值水平,可以在有关网站上查找到,虽然各个网站的估值数据不完全一样,但是会在一个区间内,可以选择自己认可的估值水平作为参照,来指导指数基金定投。

比如在今年的牛市结构行情中,已经有创业板、食品饮料、全指医药、中证白酒、深证100等指数进入高估值区域,可以借鉴估值表,对投资的指数基金进行分批止盈。

为什么要分批止盈,就是指数进入高估值之后,并不一定会马上下跌,也许还会继续上涨一段时间,因此可以分批进行止盈,尽量获得更高的收益水平。比如中证白酒已经进入高估值区域一段时间了,可是这个指数还是继续上涨了挺长时间,如果分批止盈,就可以获得后面中证白酒指数继续上涨带来的超额收益。

当然基金投资任何方法都不可能买在最低点,而卖在最高点,只是在一个参考区间内。我们进行基金投资的目的是为了长期稳定的盈利盈利,而不是获得最大收益,这应该是无法实现的,这是基金投资者需要认清楚的一个止盈的问题。


买基金止盈和止损


02

主动基金的投资,需要根据基金业绩等情况综合考虑来进行止盈止损。

主动基金最主要是选择出优秀的基金来进行投资,一般来说是选择长期能够获得稳定收益的主动基金,这个投资难度要大于指数基金的投资,因为主动基金的数量要远远大于指数基金的数量,当然如果选择到好的优秀的基金,也是会获得超过指数基金的收益率水平。

主动基金与指数基金不同,止损比止盈更加重要,因为如果选到了优秀的主动基金,是可以穿越牛熊,如果一直优秀,可以不用着急止盈的。

比如周蔚文管理的中欧新蓝筹混合A这只基金,就是一只比较优秀的主动基金,近5年的收益率达到了102.05%,五年翻了一倍,如果投资者能够坚持持有5年,年化收益率达到15%,是相当不错的,只要基金业绩一直稳定,可以坚持持有这只基金。

而选择的主动基金发生了业绩不及预期,低于同类型基金平均水平,或者出现基金经理更换等情况,就需要考虑卖出这只主动基金,在给予一定时间的考察期之后,业绩仍然不理想,不管这个基金是盈利还是亏损,都需要及时卖出,转换到其他优秀的主动基金中去。


买基金止盈和止损


总之,基金投资止盈止损是投资策略中的重要两个方面,对于止损当然是越少越好,而止盈是越多越好,来达到满意的基金投资收益水平。当然这里要注意,在高风险基金投资中,不能紧盯着高收益,而是要控制高损失,在不损失或者低损失的基础上,保持稳定的收益率水平,长期来看,投资才能获得复利的效果,达到雪球越滚越大的目标。

(我是秋思说,高校教师,财经领域创作者,《互联网投资理财》课程讲授者,用理财思维,打造幸福人生,欢迎点击关注@秋思说 ,查看更多好文。)

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