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证券账户买的基金分红(持有的基金有分红)

今天再次分享一只中海医疗保健主题的基金,该基金在3月30日完成分红。


证券账户买的基金分红

我的理解是基金分红和股票分红有相同之处,也有不同之处。

相同点就是:现金分红都会打到你的证券账户或者第三方平台的账户,我这个是支付宝买的,就会打进我的余额宝内。

不同点是:如果持有期限为一年以下,基金不需要扣费,股票分红需要扣税。

另外股票的分红会导致股价的下跌,基金的分红只是钱的收益显示不一样了。

如上图所示,基金分红是将该基金净值的一部分返还给投资者,可能会出现基金当日收益的下降,但是实际总资产不变。注意,这并不是额外的收益。

就拿我上图的实际例子做解释,比如我的实际分红是382.24元,


证券账户买的基金分红

实际上30号,也就是今天发放到了我的余额宝。我看到的3月27和30日的净值都是一样的,当然因为今天该板块下降了,导致最新净值下跌。


证券账户买的基金分红

我的理解是除息日是3月27日,显示的收益是-6.59元,但是因为我那天分红了382.24元,也就是说假如那天我不分红,我该基金显示的收益应该为382.24+(-6.59)=375.65。

这就解释了基金分红实际上是自己的钱从左口袋放入到右口袋。

当然基金分红有下面一种不同的解释:


证券账户买的基金分红


我认为这是两种不一样的分红方式,如果是分红单位净值会下降,那就如同股票一样,如果这是好的基金将来净值是会回升的。

以上是关于基金分红的分享。

如果有网友对基金分红也感兴趣,欢迎留言评论,谢谢。

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