QDII基金

场外申购QDII基金是按照申购T日净值成交，和申购其他基金是一样的规则。

所以判断自己申购基金的T日就知道按照哪一天净值成交了。

有三种情况：
1. 工作日15点之前申购，T日是当天
2. 工作日15点之后申购，T日是下个工作日
3. 休息日任何时间申购，T日是下个工作日
基金净值是在工作日当天收盘后由基金公司和托管银行共同合作计算得出。

一般基金净值会在当天晚上8点左右公布，早一些的晚上6点多。

赎回qdii基金

一般来说qdii基金的赎回时间在10个工作日，可是中间有周末的缘故，一般半个月下来是很正常的。

这一点大家是不需要担心的。

使得qdii基金的赎回时间较长的原因是因为qdii本身的赎回日净值并不是由当天决定的，要T+2天才能确定T日的净值，另外，港股和美股的交易要折合成人民币还要看当天的汇率的变化，等这些都做好了，最快要一个星期，如果中间遇到海外的法定节假日或者周末休市的时间，掐头去尾至少得十二天到十五左右。