一、基金净值与份额

1、基金资产净值是在某一时点上，基金总资产扣除总负债后的余额，代表了基金持有人的权益。

其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等。

2、基金份额净值，即每一基金份额代表的基金资产的净值。

3、基金份额净值＝基金资产净值／基金份额总数。

其中基金份额总数是指某一时点上全体基金持有人持有的基金总份额。

4、累计净值＝基金份额净值＋基金累计每份派息金额。

5、基金份额净值是开放式基金交易的基础，也是申购和赎回的依据，基金累计净值的高低表明这只基金历史上给持有人赚过多少钱，表明了基金的总体业绩水平，对选择基金具有参考意义。

二、基金持有份额一般怎样才会增加

最简单的，花钱买；或者基金净值上涨到一定的高度，触发折算。

折算，就是不管基金净值涨到多少，统统归为1元，不过你的钱不会变少，如何保证你的钱不会变少呢？就是给你增加份额来保证。

举例：
你买了100份价值1元的基金，你持有的基金市值为 100份额 * 1元 = 100元。

然后基金从1元涨到2元， 你持有的基金市值变为 100份额 * 2元 = 200元。

然后触发折算,净值重新变成1元，基金公司会给你增加份额以保证你的市值不会变少：
你持有的基金市值：200份额 * 1元 = 200元。

当然，如果该基金没有设置折算，那么不管该基金涨到多少，也不会发生折算。

你的份额当然也就不会增加。

触发折算的这个价格，是由基金公司单方面决定的，可能是2元，也可能是1.5元，不一定的。

据说是为了避免净值过高而导致购买的人减少，所以才设置的折算。

这样净值重新归1元了，买的人才不会觉得净值太高而不买。