再议三部委发布重磅文件，资金暗潮涌动！

1月28日，中国人民银行、中国银保监、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2022年第1号令），意在预防和遏制洗钱和恐怖融资活动。昨天，彬哥在《三部委发布重要文件，经营交易私人账户收款悠着点》一文，主要从涉税层面分析了文件对国家税收管控的影响。还会对哪些经济、生活领域有影响？

1、家用、商用保险柜销量激增。按文件规定，自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，金融机构必须登记客户资金的来源或者用途。有些企业主、个体户日常经营收付现金金额较大，为了规避核查，或图方便，会选择留存现金在保险柜。

2、由于反洗钱措施更加严格，防止不合法不合规的资金流入股市、基金等证券市场，股市的资金增量会收缩。

3、文件要求非银行支付机构履行客户尽职调查的职责，加强对大额可疑资金的监管，今后私人资金往来通过微信支付、支付宝进行大额转账的情况会减少。 新规出台，表明国家将全面加强对资金流通领域的监管，这也是实现共同富裕、构建法治社会的重要手段。从资金源头反腐、打击犯罪，实现和谐社会。通过税收管控，引导富人阶层多种收入来源符合税务合规要求，增加税源增加转移支付来缩小贫富差距。

各位小伙伴，大家怎么看？