一、怎么分析股票价值

首先给你引进一个收益率的概念，比如国债，面值100元，每年利息5元，那么一年的收益率就是5%。

而如果一家公司每股盈利（也就是你说的EPS）今年为1元，而股价卖20元，那么今年（在此只考虑静态，动态问题在此不作讨论）你要是花20元去买这家公司的股票，年收益也为5%（1元利润÷20元的股价）。

在不考虑动态的情况下，一般来讲，作为相对估值法（相对于债券），公司股票收益率相对于长期债券的价值就是其内在价值（绝对估值则是计算公司可预计的年限所能产生的现金流（也就是利润）的贴现值）。

例如上面的例子，国债收益率是5%，那么面对一个EPS为1元的股票，其内在价值应该是20元。

但需要注意的是，利率是随经济周期而调整的，这个问题应当充分考虑。

也就是当国债5%时，股票7%的收益率，就会吸引长期资金关注（1600点到目前2800点也证明了这一点），而如果央行加息，国债利率达到8%，甚至10%，那么7%的收益率也就没有了新引力，股价下跌寻求与债券收益率相当的价格也就成了很自然的事。

二、如何分析股票的内在价值

股票内在价值的计算方法模型：

A.现金流贴现模型；

B.内部收益率模型；

C.零增长模型；

D.不变增长模型；

E.市盈率估价模型。

股票内在价值的计算方法：

为简便起见，在不会影响到计算结果的理论含义的前提下，人们通常把上述各种收益简而归之为股利。

下面就是股票内在价值的普通计算模型：

计算公式：

其中，

V ……内在价值

dt……第t年现金流入

k ……贴现率，则(1 + k)t为第t年贴现率

在公式里面就是两个因子的不确定性，对于dt和k的选取，如何做到模糊的正确，是问题的核心所在。

关于dt：

对于t<0的情况，反映的是历史的现金流入情况，如果财务没有作假的话，那么可以很容易从公司历年年报中获得

对于t=0的情况，有大量的行业分析报告和公司分析报告，d0相对来说可以比较准确

对于t>0的情况，t取值越大，意味着预测年度距离当前越远，而影响公司现金流入的因素颇为复杂，那么精确预测尤为困难。

关于贴现率k：

贴现率就是用于特定工程资本的机会成本，即具有相似风险的投资的预期回报率

按照贴现率的定义，选取社会平均资本回报率作为贴现率是恰当的

1992年～2003年的社会资本平均回报率在9~10%间波动（参考《中国统计年鉴》（1987-2003））

这是计算股票内在价值的最基本公式，但要注意，这也是唯一的真实公式，在计算各种简化模型的时候都是建立在各种特定假设的基础之上。

在现实分析中运用简化模型的时候，应该时刻不要忘记这个真实的公式。

股票的内在价值是指由股份公司基本面所决定的本身所固有的价值。

股票的内在价值是股票本身所固有的东西，股票的价格受到许多因素的干扰和影响。

根据经济学理论，股票的价格会围绕着价值上下波动。

我国股市仍然具有一定的有效性，即股票原来的价格、现在的公开信息和未来的信息都会对股票的价格形成一定的影响。

反过来推理，股份公司现在所知道的基本面构成公司股票内在价值的重要组成部分，但在股票图形上所形成的主要趋势和变化，也将反映公司未来基本面可能发生的重大变化，虽然这些变化不能确定和知晓，但它也部分表明了股票的内在价值。

三、个股的价值分析有多重要

现在很多人对于股市都是非常有兴趣的，在了解一些有关于股市的知识之后，就会投资股市。

那你知道个股的价值分析吗？这个价值分析是非常重要的，如果你不分析好，那么就无法找到自己的投资趋势。

下面小编就来讲解一下个股价值分析的重要性以及具体要从哪些方面进行分析。

个股价值分析的重要性

其实个股价值分析是非常重要的，如果你不把每个股票的价值分析清楚，就无法得知整个股市的发展动向，那么你就没有办法确定自己的投资方向。

所以在进入股市之前，我们首先要做的就是个股的价值分析，看看这支股票有没有投资的价值。

比如说看看这个股票的K线图以及收益图，从这些图形中分析这支股票的发展趋势，以及未来有没有上升的可能。

所以说个股的价值分析是非常重要的，如果你不分析好，那么就没有踏入股市的资格。

具体要从哪些方面分析呢？

第一从股票的基本面值分析，这个分析方法是最基础的，首先你要看这支股票昨天的开盘价与收盘价，以及在昨天一天之内的波动趋势。

从昨天一天的发展趋势中，就可以看到这只股票的稳定性以及它的收益到底高不高。

第二从技术方面分析，这个分析的方法是比较复杂的，但是它的效果是很好的。

你需要掌握一些软件的操作技术，比如说同花顺图的看法，把这个图看懂，你就能够明白股票的价值。

第3个是从股票的资金投入量分析，看看昨天有多少人进行了买入。

总结

所以在进入股市之前，需要掌握的知识还是很多的，如果你不掌握知识，就没有去股票市场中投资的资格。

即使你进入了股市，也会亏得血本无归。