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投资红利指数基金不卖出 等分红(如果指数基金持有不卖出)

了解过指数基金的小伙伴们都知道,我们投资指数基金获利的模式是在低估的时候买入指数基金,长期持有,到了高估卖出。

有的小伙伴问了,对于小白来说,如果入法判断卖出时机,是不是持有不卖出,以纯粹靠分红获利更好?

网上流传的巴菲特语录:普通投资者定期投资指数基金,收益净拿超过大多数的专业投资者。其实说的就是这样买入然后长期持有不卖出,靠分红获利的投资方式。


我们以一个定期分红的指数基金——大成中证红利指数A(090010)为例,回测时间为2009.10.26——2019.09.26,看下同样的12万本金在两种不同投资方式运用在中证红利指数基金上孰优孰劣。

一次性投入不赎回拿分红

首先是一次性投入,不赎回,只拿红利。大成中证红利指数2009.10.26的净值是2.602元/份,12万可以购买46118.37份。大成中证红利指数从2009.10.26后的分红如下:


投资红利指数基金不卖出 等分红

累计分红0.604元/份,也就是说我们如果一直持有不卖出,可以获得的分红共计:0.604元/份*46118.37份=27855.5元。

2019.09.26的净值为2.7907元,此时所持有的资产为46118.37份*2.7907元=128702.5元。

总收益率为:

长期来看,分红是上市公司盈利的一部分,上市公司每年都盈利,所以分红每年有。上市公司盈利长期会增加,所以分红长期也会上涨,分红跟股价涨跌没什么关系。

普通定投

将12万元分批每月投入1000,计算如下:

投资红利指数基金不卖出 等分红

期末总资产为173072.78元,总收益率为44.23%,如果使用策略+设置止盈,还可以获得更好的收益。

通过数据对比,两者的收益差距在13.76%或者以上。对于我们来说,低估买入后,不到高估,继续持有就好。这样可以享受公司盈利上涨的收益。如果出现牛市,进入高估,我们可以高估卖出。

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