基金管理员如何筛选投资标的(学会如何筛选基金)_基金知识_景合财经知识网_景合财经景合财经

景合财经
景合财经知识网站

基金管理员如何筛选投资标的(学会如何筛选基金)

去年作为投资大年,很多公募基金都取得了非常不错的战绩,毫不夸张地说,去年随便买入一只偏股型的基金基本都是正收益。投资市场一热,很多网红为了哗众取宠、突出自己的“投资能力”都在自媒体平台上推荐头部明星基金,这也使得很多明星基金经理更是一度冲上热搜。搞得《天天向上》这种娱乐节目都想邀请基金经理参加节目。牛哥在此提醒大家,投资有风险,入市需谨慎。二级市场的钱没那么容易赚的,有兴趣的朋友可以翻看牛哥之前写的文章《真正的金融人才不会去当理财up主》。

基金管理员如何筛选投资标的

不过事情都分为两面,由于搭乘了自媒体的顺风车,很多投资者开始了解公募基金,比如基金定投等投资方式也逐渐深入人心。更有资深基民对基金经理的了解也像是如数家珍,网络上也出现了很多调侃基金经理的段子,比如赚钱蔡经理,亏钱经理菜等等。

虽然去年大多数基金都取得了不错的正收益,但是很多基民却并没有赚到多少钱。原因很多,一来公募基金对标同行业平均水平,追求相对收益,而基民追求绝对正收益。由于基金公司的盈利主要来自于认购费和管理费,旱涝保收,因此基金公司并没有太大的动力去追求绝对正收益。二来很多投资者还是短线投资思维,喜欢追涨杀跌。都希望能通过持有基金短期暴富,实际上投资基金是一个长期的过程。根据我们业内的统计,基本上持有一只基金超过两到三年才能取得不错的收益(这也是很多基金封闭期3年的原因,强制杜绝基民短期投资行为),而能够坚持持有7年(一波完整行情的周期)的基金,亏损的概率很低。不过投资者教育的路任重而道远,“基金赚钱基民不赚钱”的现象仍旧会出现。

基金管理员如何筛选投资标的

如何解决“基金赚钱基民不赚钱”的问题呢?

第一、学会筛选基金,一只好的投资标的可以帮我们过滤掉很多杂音。即使入场时机不好,也可以通过时间换空间,拉长投资周期来赚取正收益。

如何筛选基金?(这里牛哥主要分享下偏股型基金的筛选方法)

1、利用“四四三三”筛选法,选出基金标的池;公募基金千千万,要想选出适合的标的,第一步需要先把表现差的基金剔除掉,根据业绩表现选出标的池基金。

第一个“四”代表选择一年期绩效表现排名在同类型产品前1/4的基金;第二个“四”代表选择两年、三年、五年以及自今年以来绩效表现排名在同类型产品前1/4的基金;第三个“三”代表选择近6个月绩效表现排名在同类型产品前1/3的基金;第四个“三”代表选择近3个月绩效表现排名在同类型产品前1/3的基金。

2、根据指标进行二次筛选。(基金成立时间,基金规模,投资者结构,交易费率等)

①基金成立时间:基金成立时间越久,可追溯业绩就越长,过往的业绩表现可以帮助我们分析其稳定性。一般来说,尽量选择基金成立时间比较久的基金;

②基金规模:基金规模太大和太小都不利于长期稳定投资。一般来说,基金规模在10-50亿之间比较合适;

③投资者结构:投资者分为机构投资者和个人投资者。如果机构投资者比例过高的话,万一遇到机构赎回会影响基金稳定性;如果个人投资者比例过高的话,由于申赎频繁,不利于基金长期布局。一般来说,机构投资者比例在40-60%之间比较合适;

④交易费率:一般来说,基金的费率分为认申购费、赎回费和管理费。管理费每家都是大同小异,这里主要看认申购费和赎回费。一般来说,认申购费越低越好;赎回费会根据持有时间增长而逐渐递减。选择赎回费限制少的基金,有利于节省投资成本;

⑤持仓标的:通过前十大持仓股票可以看出基金经理的投资风格。长期持有基金的话,尽量选择持有龙头股的基金。因为持有小票的基金通常风格变化较大,不利于长期投资。

基金管理员如何筛选投资标的

3、根据行业配置和投资偏好确定投资策略,如果注重短期表现可以考虑主动管理型基金(比如行业板块主题),选择基金定投和长期持有的话,可以选择被动型指数跟踪基金。

主动管理型基金也是一把双刃剑,由于很多基金经理的投资风格比较集中,所以其管理的公募基金也会随着行业波动而起伏不定。正所谓:蔡狗靠芯片,张坤爱白酒。如果资深基民有较强的分析能力可以考虑,否则牛哥建议选择偏被动型的指数基金。

前段时间牛哥也总结了一些这两年表现比较优秀的中小型公募基金,建议有兴趣的朋友可以收藏观看。因为头部大公募的综合实力虽然强,但是由于明星基金规模较大,往往在行情转换的时候不如中小型基金表现好。中小基金公司为了稳定规模,都有一两个“明星基金”撑门面,这些基金都属于被低估的基金。

银华基金(排名20):李晓星(银华中小盘180031);

景顺长城(排名22):杨锐文(景顺长城环保优势001975);

万家基金(排名33):莫海波(万家品质519195)、黄兴亮(万家行业优选161903);

大成基金(排名34):徐彦(大成策略回报090007)、魏庆国(大成中小盘160918);

银河基金(排名39):钱睿南(银河稳健151001)、袁曦(银河蓝筹519672);

安信基金(排名42):陈一峰(安信价值精选000577);

泓德基金(排名43):邬传雁(泓德远见回报001500);

国投瑞银(排名45):孙文龙(国投瑞银创新动力121005);

上投摩根(排名46):李德辉(上投摩根科技前沿001538);

国联安基金(排名48):潘明(国联安科技动力001956);

前海开源(排名49):曲扬(前海开源中国稀缺资产001679)

长城基金(排名53):何以广(长城中小盘成长200012)、马强(长城新优选002227);

宝盈基金(排名59):肖肖(宝盈新锐混合001543);

信达澳银(排名70):冯明远(信达澳银新能源001410);

睿远基金(排名73):傅鹏博(睿远成长价值007119)、赵枫(睿远均衡价值008969);

长安基金(排名79):林忠晶(长安鑫利001281)、杜振业(长安鑫益002146);

博道基金(排名91):张迎军(博道嘉泰回报008208);

中庚基金(排名93):丘栋荣(中庚价值领航006551);

注:以上基金仅作为对比参考,不构成任何投资建议!!!

第二、杜绝短期投资行为,坚持长期持有。尤其不要跟随热点追涨杀跌,因为投资基金是看好的未来,而不是好看的现在。往往行情已经走出来已经释放了利好,继续追涨未必能取得很好的收益效果。

本文由@金晓牛原创,关注我,带你了解更多投资技巧。

家电维修,空调维修,智能锁维修全国报修号码分享:可以直接拔打400-968-1665 全国各大城市均设网点。
赞(0) 打赏
欢迎转载分享:景合财经 » 基金管理员如何筛选投资标的(学会如何筛选基金)
分享到: 更多 (0)

觉得文章有用就打赏一下文章作者

非常感谢你的打赏,我们将继续给力更多优质内容,让我们一起创建更加美好的网络世界!

支付宝扫一扫打赏

微信扫一扫打赏

-景合财经

在线报修网点查询